Тез ақша тапқысы келу, тұрақты табыстың болмауы немесе қаржылық қысым бүгінде көптеген адамды қауіпті схемаларға итермелеп отыр. Ең сорақысы — көпшілігі бұл схемалардың заңсыз екенін тіпті аңғармайды, деп хабарлайды DKNews.kz.
Соңғы жылдары Қазақстанда дропперлік, немесе money mule деп аталатын схемалар кең таралды. Бір қарағанда бәрі бейкүнә көрінеді: «ақшаны қабылдап бер», «аударып жібер», «аз ғана комиссия аласың». Бірақ іс жүзінде мұның соңы — шоттардың бұғатталуы, ұзақ тексерулер және қылмыстық жауапкершілікке дейін апарып соқтыруы мүмкін.
Толығырақ Fingramota.kz-пен бірге қарастырайық.
Дропперлік деген не, қарапайым тілмен айтқанда
Дроппер — бұл басқа адамдардың өтінішімен өзінің банктік картасы немесе шоты арқылы ақша қабылдайтын, оны әрі қарай аударатын, қолма-қол ақшаға айналдыратын немесе өз деректемелеріне қолжетімділік беретін адам.
Мәселе мынада: мұндай ақшаның басым бөлігі заңсыз жолмен алынған болады. Ол интернет-алаяқтық, фишинг, вишинг, қарттарды алдау, аккаунттарды бұзу немесе жеке деректерді ұрлау арқылы табылған қаражат болуы мүмкін.
Алаяқтар money mule схемаларын әдейі қолданады. Мақсат — аударымдар тізбегін шатастыру, ұрланған ақшаны «тазарту» және жауапкершілікті басқа адамға, яғни карта немесе шот иесіне аудару. Нәтижесінде банктер мен құқық қорғау органдары үшін басты тұлға — дроппердің өзі болып шығады.
Мұндай схемаларға кімдер жиі түседі
Дропперлікке алданатын адамдар әртүрлі, бірақ оларды ортақ бір нәрсе біріктіреді — жеңіл табысқа сену және тәуекелді бағаламау.
Студенттер мен жастар
Тәжірибесіз қосымша табыс іздеген жастарға «қарапайым тапсырмалар» ұсынылады: ақша қабылдау, деректемелерге аудару, операцияларға көмектесу. Барлығы қашықтан, қауіпсіз жұмыс сияқты көрінеді. Ал шын мәнінде адам заңсыз қаржылық операциялардың бір бөлігіне айналады.
Жұмыссыздар мен қаржылық жағдайы қиын адамдар
Ақша шұғыл қажет болған кезде «жылдам төлем», «кепілді табыс» туралы уәделер сақтықты әлсіретеді. Алаяқтар әдейі қаражаттың қайдан келгенін және заңдық салдарын түсіндірмейді.
Қиындықсыз ақша тапқысы келетіндер
«Үйде отырып оңай табыс», «бірнеше рет басу арқылы кіріс» деген жарнамалар қауіпсіз табыс елесін қалыптастырады. Ал ақшаға деген асығыстық адамды ұсақ-түйекке мән бермеуге мәжбүрлейді.
Алаяқтар іскерлік тон қолданады, «ресми» компания атауларын ойлап табады, жалған шарттар жібереді және үнемі асықтырады: «қазір аудару керек», «уақыт шектеулі».
Өмірде қалай болады: нақты мысалдар
«Студентке арналған қосымша жұмыс»
Алмас әлеуметтік желіден «аударымдар үшін көмекші керек» деген хабарландыруды көрді. Оған шарт пен нұсқаулар жіберіп, бәрі заңды екеніне сендірді. Бірнеше күннен кейін оның картасына ірі сомалар түсе бастады, ол оларды әрі қарай аударып отырды.
Көп ұзамай банк шотты бұғаттады. Ақша алаяқтық жолмен алынған болып шықты. Алмас тергеу ісіне тартылды, ал оның картасы қылмыстық схеманың құралына айналды.
«Жұмыссыз адамның уақытша көмегі»
Жанна «шетелдік клиенттерге аударым жасауға көмектесеміз» деген ұсынысқа келісті. Ол шот ашып, нұсқауларды орындады.
Бірнеше күннен кейін құқық қорғау органдарына шақырылды. Қаражаттың шығу тегі расталмады, операциялар күдікті деп танылды. Енді ол өз әрекетінің заңсыз екенін білмегенін дәлелдеуге мәжбүр.
«Жұмыс берушіден шұғыл тапсырма»
Сәкенге қашықтан жұмыс ұсынылды. Сомалар аз, тапсырмалар қарапайым еді. Бірақ бірнеше операциядан кейін банк шотты тоқтатып, түсініктеме талап етті. Ол ақшасыз қалып, жауапкершілікке тартылу қаупіне тап болды.
Барлық жағдайда бір нәрсе ортақ: адамдарға тез әрі оңай табыс уәде етілді, ал жұмыс үшін олардың жеке карталары пайдаланылды.
Неге «мен білмедім» деген сөз көмектеспейді
Көп адам ақшаны ұрлаған адам ғана жауап береді деп ойлайды. Бірақ іс жүзінде жауапкершілік қаражат өткен картаның немесе шоттың иесіне жүктеледі.
Мұндай жағдайлар:
- банктік шоттардың бұғатталуына
- банктердің «қара тізіміне» енуге
- зардап шеккендерге ақшаны қайтару міндетіне әкелуі мүмкін
Адам ақшаның заңсыз шыққанын білмесе де, оны дәлелдеу өте қиын.
2025 жылдан бастап не өзгерді
2025 жылғы 16 қыркүйектен бастап Қазақстанда дропперлік үшін жеке қылмыстық жауапкершілік енгізілді (ҚР Қылмыстық кодексінің 232-1-бабы).
Жаза түрлері:
- өз банктік картасын немесе шотын үшінші тұлғаларға беру — 3 жылға дейін
- басқа біреудің мүддесі үшін аударымдар мен төлемдер жасау — 5 жылға дейін
- қылмыстық схемаларда өзге адамның банктік қолжетімділігін қасақана пайдалану — 7 жылға дейін
Яғни «оңай ақша» бірнеше жылға созылатын проблемаларға айналуы мүмкін.
Дропперлікке қалай түспеуге болады
Өзіңізді қорғау үшін қарапайым ережелерді ұстану жеткілікті:
- ешқашан картаңызды, деректемелеріңізді немесе онлайн-банкингке қолжетімділікті бермеңіз;
- ақшаның қайдан келгенін түсінбесеңіз, оны қабылдауға немесе аударуға келіспеңіз;
- «оңай табыс» уәде еткен жұмысқа күмәнмен қараңыз;
- компанияны және ұсынысты міндетті түрде тексеріңіз;
- заңды жұмыс жеке картаңызды пайдалануды талап етпейтінін ұмытпаңыз.
Есте сақтайтын басты нәрсе
Дропперлік — бұл адал табыс емес. Бұл сіздің болашағыңызға нақты қауіп. Тез ақша табамын деп жүріп, банктік қызметтерден айырылып, беделге нұқсан келтіріп, тіпті қылмыстық жауапкершілікке тартылуыңыз мүмкін.
Егер сізге «ақша қабылдап бер» немесе «аздап көмектес» десе — бұл тоқтап, ойлануға себеп. Біреудің ақшасы оп-оңай сіздің проблемаңызға айналуы мүмкін.
