Алғашында ақшаны шынымен шығарып береді. Алаяқтар қазақстандықтарды жалған инвестициялық платформаға ірі көлемде қаржы салуға осылай көндіреді, деп хабарлайды DKNews.kz.
Қазақстан Ұлттық Банкі әлеуметтік желілер, мессенджерлер мен тақырыптық форумдар арқылы таралып жатқан жаңа алаяқтық схемалар туралы ескертті.
Қаскөйлер «токенделген алтынға», «аса табысты AI әзірлемелерге» және «нейрожелі негізіндегі трейдер-роботқа» салынған инвестициядан кепілді кіріс табуға уәде береді. Күрделі қаржы терминдері ұсынысты технологиялық әрі сенімді етіп көрсету үшін қолданылады.
Шын мәнінде алтын да, сауда роботы да, инвестициялық қызмет те болмауы мүмкін.
Тұзақ қалай жұмыс істейді
Алғашқы байланыс көбіне жарнама немесе жеке хабарлама арқылы орнатылады. Алаяқ өзін қаржы кеңесшісі ретінде таныстырып, табысы жоғары инвестициялық платформаның жалған статистикасын көрсетеді.
Сандар сенімді көрінеді. Экранда шоттағы ақша өсіп, графиктер, мәмілелер тарихы және қолдау қызметінің хабарламалары пайда болады.
Одан кейін пайдаланушыны брокерлік немесе криптовалюталық платформаның сайтын көшірген парақшаға тіркейді. Жеке кабинет шынайы сауда жүріп жатқандай әсер қалдырады, бірақ ондағы барлық көрсеткішті алаяқтар өздері басқарады.
Алғашқы кезеңде адамға шағын сома салу ұсынылады. Біраз уақыттан кейін жеке кабинетте «пайда» пайда болады.
Сенімге кіру үшін қаскөйлер осы ақшаның бір бөлігін шығарып алуға мүмкіндік береді. Бұл платформаның сенімді екенін білдірмейді — алаяқтар болашақ құрбанның сеніміне ақша салып жатыр.
Шағын соманы сәтті шығарғаннан кейін қысым күшейеді. «Кеңесші» бірегей ұсыныс, табыстың күрт өсуі немесе жіберіп алуға болмайтын тиімді мәміле туралы хабарлайды.
Адамды көбірек ақша салуға көндіреді. Кейде несие рәсімдеуді, туыстардан қарыз алуды немесе басқа мүлікті сатуды ұсынады.
Жеке кабинеттегі баланс өсе береді, бірақ бұл сандардың артында нақты ақша жоқ. Пайдаланушы ірі соманы шығаруға әрекет жасағанда, платформа операцияны бұғаттайды.
Осыдан кейін бопсалаудың екінші кезеңі басталады. Құрбаннан салық, комиссия, сақтандыру, ақшаның шығу тегін растау немесе шотты бұғаттан шығару үшін қосымша төлем талап етеді.
Әр төлемнен кейін жаңа алым пайда болады. Салынған қаражатты қайтару мүмкін емес, өйткені ақша алаяқтардың қолына өтіп кеткен, ал сайттағы баланс экранда ғана бар.
Схеманы заңды етіп көрсету үшін қаскөйлер жалған хаттар мен құжаттар жібереді. Оларда мөрлер, қолтаңбалар, сериялық нөмірлер және танымал қаржы ұйымдарының логотиптері болуы мүмкін.
Кейбір алаяқтар талаптарына ресми сипат беру үшін Ұлттық Банктің атауын пайдаланады. Алайда реттеуші азаматтардың инвестициялық шоттарын жүргізбейді және халыққа қаржы өнімдерін ұсынбайды.
«Ұлттық Банк қызметкерлері аудио және бейнеқоңыраулар жасамайды, жеке тұлғалардың шоттарына қызмет көрсетпейді, пайлық инвестициялық қорларға және өзге де қаржы өнімдеріне ақша салуды ұсынбайды, қаражатты сақтандырумен айналыспайды, сондай-ақ халықпен ақшалай есеп айырыспайды».
Егер Ұлттық Банк атынан хабарласқан адам инвестиция ұсынса, комиссия төлеуді талап етсе немесе ақшаны бұғаттан шығаруға уәде берсе, әңгімені дереу тоқтату керек. Байланысты жалғастыру алаяқтарға қысымды күшейтіп, адам туралы қосымша ақпарат жинауға мүмкіндік береді.
Неден сақ болу керек
Басты белгі — кепілді табыс туралы уәде. Қаржы нарығында ақшаны жоғалту қаупінсіз жоғары пайдаға кепілдік беру мүмкін емес.
Шұғыл шешім қабылдауды талап ету, қайта-қайта қоңырау шалу және ақшаны жеке тұлғаның картасына, криптоәмиянға немесе белгісіз шетелдік шотқа аударуды сұрау да күмән тудыруы керек.
Жеке кабинеттегі графиктер мен өсіп жатқан сандар инвестицияның шынайылығын дәлелдемейді. Жалған сайт пайдаланушыға өз иелері енгізген кез келген табысты көрсете алады.
Лицензия, келісімшарт, реттеушінің хаты және қолдау қызметімен хат алмасу да қолдан жасалуы мүмкін. Құжаттағы мөр немесе қолтаңба оның түпнұсқа екенін білдірмейді.
Ақша шығару бұғатталғаннан кейін төлем жасауды жалғастыру аса қауіпті. Нақты салықтар мен комиссиялар бітпейтін жаңа талаптар тізбегіне айналмайды.
Егер ақша аударылып қойса, Ұлттық Банк Қазақстанның құқық қорғау органдарына арыз беруді ұсынады. Хат алмасуды, телефон нөмірлерін, түбіртектерді, сайттың мекенжайын және жіберілген құжаттарды сақтап қою қажет — олар тергеу кезінде керек болуы мүмкін.
Кеңес алу үшін Ұлттық Банктің байланыс орталығына 1477 қысқа нөмірі арқылы хабарласуға болады.
