Қаржылық мониторинг агенттігінің (ҚМА) Ақтөбе облысы бойынша департаменті ломбард қызметі саласындағы заңсыз кәсіпкерлік әрекетіне қатысты тергеуді аяқтады. Күдікті 2020–2025 жылдар аралығында халыққа тұрмыстық техника кепілімен заңсыз қарыз беруді ұйымдастырған, деп хабарлайды DKNews.kz.
Лицензиясыз жұмыс істеген ломбард
Тергеу барысында анықталғандай, күдікті ломбард қызметін көрсету үшін қажетті лицензиясыз жұмыс істеген. Сонымен қатар, бұл қызмет уәкілетті органдардың бақылауынан жалтару мақсатында комиссиондық дүкендер ретінде жасырылған.
Қаржылық мәселелері бар азаматтарды пайдалана отырып, ол жоғары пайыздық мөлшерлемелер белгілеген. Қарыз беру шарттары заңды түрде белгіленген 0,3% мөлшерлемеден 12 есе жоғары болған.
Қарыз мөлшерлемесі заңға сәйкес келмейді
Мәселен, клиент 257 000 теңге көлемінде 10 күнге қарыз рәсімдеп, комиссия шарты бойынша 51 400 теңге (тәулігіне 2%) сыйақы төлеуге мәжбүр болған. Заң бойынша бұл сома 7 710 теңгеден аспауы тиіс еді (0,3%).
Құқық қорғау органдарының мәліметі бойынша, күдікті қылмыстық жолмен 93 млн теңгеден астам табыс тапқан.
Мүлікке тыйым салу және тергеу шаралары
Сот санкциясымен күдіктінің үш автокөлігі мен пәтеріне тыйым салынды. Оған қатысты елден шығуға шектеу қойылып, тиісті мінез-құлық туралы қолхат түріндегі бұлтартпау шарасы қолданылды. Қылмыстық іс сотқа жолданды.
Қазақстан Республикасы Қылмыстық-процестік кодексінің 201-бабына сәйкес бұл іс бойынша басқа ақпарат жария етілмейді.
Заңсыз қаржы ұйымдарынан сақ болыңыз
Қаржылық мониторинг агенттігі азаматтарға кепілмен қарыз беретін ұйымдардың лицензиясын міндетті түрде тексеруді ұсынады. Бұл қызмет түрі мемлекеттік реттеуге жатады және заңсыз қаржы ұйымдарына жүгіну мүлік пен қаражаттан айырылу қаупін арттырады.
