Бір студенттің шотына 25 адамнан 16 млн теңгеден астам ақша түскен. Семейде Қаржылық мониторинг агенттігінің Абай облысы бойынша департаменті банк карталары арқылы күмәнді ақша аударымдарын жүргізген адамдар тобының заңсыз әрекетін тоқтатты, деп хабарлайды DKNews.kz.
Тергеу барысында жергілікті университеттің алты студенті анықталып, олардан жауап алынды. Олардың банк шоттары интернет-алаяқтықтан түскен қаражатты қабылдау, басқа шоттарға аудару және қолма-қол ақшаға айналдыру үшін пайдаланылған болуы мүмкін.
Семейдегі студенттердің шоттары қалай пайдаланылған?
ҚМА мәліметінше, күмәнді қаржы операцияларына қатысы бар адамдар дропперлерді іздеп, олардың банк карталарын пайдаланған.
Дроппер — өз банк картасын немесе шотын басқа адамдардың ақша аударымдары үшін пайдалануға беретін адам. Мұндай шоттар алаяқтық жолмен алынған қаражатты өткізу тізбегінде қолданылуы мүмкін.
Тергеу деректері бойынша, Семейдегі алты студенттің карталарына ақша түсіп отырған. Кейін бұл қаражат бірнеше бөлікке бөлініп, өзге банк шоттарына жіберілген.
Мұндай операциялар ақшаның қайдан келгенін анықтауды қиындатып, қаржы қозғалысының ізін жасыруға бағытталған.
Соңғы кезеңде қаражат қолма-қол ақшаға айналдырылған.
Бір студенттің шотына 16 млн теңгеден астам ақша түскен
Тергеуде анықталған ең маңызды деректердің бірі — студенттердің бірінің банк шотына түскен қаражат көлемі.
Оның шотына 25 азаматтан 16 млн теңгеден астам ақша аударылған.
Ақша жіберген адамдар интернет-алаяқтыққа байланысты қылмыстық істер бойынша жәбірленушілер екені анықталды.
Бұл қаражаттың бір ғана студенттің шотына түскені белгілі. Қалған бес студенттің шоттары арқылы қанша ақша өткені әзірге жарияланған жоқ.
Сондықтан 16 млн теңгені барлық күмәнді операциялардың жалпы көлемі деп қарастыруға болмайды.
Жәбірленушілер Қазақстанның әр өңірінен анықталған
Іс бойынша ақша жіберген азаматтардың географиясы кең.
Тергеу материалдарында жәбірленушілер мына өңірлерден екені көрсетілген:
- Абай облысы;
- Қарағанды облысы;
- Ақтөбе облысы;
- Түркістан облысы;
- Атырау облысы;
- Батыс Қазақстан облысы;
- Павлодар облысы;
- Ақмола облысы;
- Жамбыл облысы;
- Алматы облысы;
- Алматы қаласы;
- Шымкент қаласы.
ҚМА хабарламасында жәбірленушілер 11 өңірді қамтитыны айтылғанымен, ұсынылған тізімде 12 әкімшілік аумақ көрсетілген.
Бұл дерек интернет-алаяқтықтан түскен қаражаттың бір қаладағы банк шоттары арқылы өтуі мүмкін екенін көрсетеді.
Дропперлік схеманың қауіптілігі неде?
Дропперлік схемаларда алаяқтықтан түскен ақша көбіне тікелей ұйымдастырушылардың шотына аударылмайды.
Оның орнына үшінші тұлғалардың банк карталары пайдаланылады.
Қаражат бірнеше шот арқылы өткен сайын бастапқы ақша аударымын соңғы алушымен байланыстыру күрделене түседі.
Мұндай жағдайда өз картасын басқа адамға берген азамат та қылмыстық тергеудің қатысушысына айналуы мүмкін.
Сондықтан банк картасын, мобильді банкингке кіру деректерін немесе шотты пайдалану мүмкіндігін бейтаныс адамдарға беру елеулі құқықтық тәуекел туғызады.
Алайда Семейде анықталған алты студенттің нақты процессуалдық мәртебесі жарияланған жоқ. Олардың кінәсі туралы қорытынды жасауға әзірге негіз жоқ.
Тергеу жалғасып жатыр
Қаржылық мониторинг агенттігінің Абай облысы бойынша департаменті күмәнді ақша аударымдарына қатысты тергеуді жалғастырып жатыр.
Әзірге схемаға қатысқан барлық адамның саны, қаражаттың толық көлемі және ұйымдастырушылардың кім екені туралы қосымша ақпарат берілмеді.
Өзге мәліметтер Қазақстан Республикасы Қылмыстық-процестік кодексінің 201-бабына сәйкес жария етілмейді.
Бұл іс интернет-алаяқтықпен күресте тек ақшаны алдап алған адамдарды ғана емес, қаражатты қабылдау мен аударуға пайдаланылған банк шоттарының қозғалысын да анықтау маңызды екенін көрсетеді.
Абай облысында дропперлікке қатысты жауапкершілік туралы ресми түсіндірме де жарияланған. Онда банк карталарын заңсыз қаржы операцияларына берудің құқықтық салдары түсіндірілген.
