Свыше двух тысяч мангистаусцев вновь поверили сказкам и стали жертвами финансовой пирамиды «Asar Baspana», вложив порядка 940 миллионов тенге. Об этом сообщили в департаменте экономических расследований Мангистауской области.
Вовлечение граждан в финансовые пирамиды стало серьезной проблемой Казахстана. Ежедневно в казахстанских лентах новостей публикуется, как минимум, один материал о том, что пресечена деятельность финансовой пирамиды или мошеннической группы. Тем не менее не успевают закрыть одни компании, как практически тут же возникает несколько других. Самое печальное, что, вкладывая средства в сомнительные финансовые организации, люди продолжают наивно верить в сиюминутное обогащение. Основная причина – низкая финансовая грамотность населения. Люди просто не понимают, какие инструменты работают, а какие нет.
Недавно Агентство по финансовому мониторингу РК прекратило деятельность финансовой пирамиды «Asar Baspana», осуществлявшей деятельность под видом потребительского кооператива. По данным департамента экономических расследований Мангистауской области, в регионе насчитали свыше двух тысяч участников пирамиды, которые вложили порядка 940 миллионов тенге.
Напомним, что с 8 по 10 февраля во всех регионах страны была проведена масштабная операция, в результате которой пресечена незаконная деятельность финансовой пирамиды «Asar Baspana». Ее организаторы предлагали вкладчикам инвестировать средства в приобретение недвижимости, транспортных средств, а также бытовой продукции (БАДы, кухонная утварь, косметика и другие товары). Взамен они обещали прибыль до 30% от вложенной суммы ежемесячно.
В ходе проведенных обысков в офисах компаний по всей стране и по местожительству фигурантов обнаружены и изъяты наличные деньги в сумме более 1,2 миллиарда тенге – 940 млн тенге – это средства тех самых двух тысяч вкладчиков из Мангистауской области. Кроме того, в ходе обысков у организаторов финансовой пирамиды изъяты еще 13 автомобилей, в том числе премиального класса. Два организатора финансовой пирамиды задержаны, в отношении них судом санкционирована мера пресечения в виде содержания под стражей сроком на два месяца.
«Всего по республике насчитали порядка 47 тысяч вкладчиков. Деятельность пирамиды в западных регионах с октября 2024 года курировал актауский офис. В связи с деятельностью пирамиды у нас выявлено несколько организаторов, арест наложен на автомобиль Lexus570, который использовали для инкассации денег», – сообщили в департаменте экономических расследований Мангистауской области.
Не секрет, что регулярная практика вкладывания денег в сомнительные фирмы – это не болезнь, а банальная человеческая глупость. К примеру, в прошлом году департаментом Агентства РК по финансовому мониторингу по Мангистауской области было завершено досудебное расследование в отношении организаторов финансовой пирамиды ТОО «Капитал мечты».
В ходе досудебного расследования организатору предъявлены обвинения в создании и руководстве финансовой (инвестиционной) пирамидой путем привлечения вкладчиков на основе договоров доверительного управления имуществом и договоров займа с условием выплаты 10% от вложенной суммы ежемесячно. В отношении руководителя финансовой пирамиды ТОО «Капитал мечты» санкционирована мера пресечения в виде содержания под стражей.
Для 49 лиц вложение в ТОО «Капитал мечты» обернулось финансовым кошмаром – общая сумма ущерба, который нанесла финансовая пирамида, составляет 1,1 млрд тенге. Создательницу пирамиды приговорили к 8 годам лишения свободы. Следствие наложило арест на квартиру и автомобиль Toyota Land Cruiser 300 – это имущество находилось в личном владении обвиняемой. Арестовали также 15 квартир и 12 автомобилей, которые фигурировали в деле.
Еще пример финансовой безграмотности мангистаусцев. В 2023 году в Мангистауской области преступная группа, организовавшая финансовую пирамиду «Plus capital», незаконно присвоила денежные средства, движимое и недвижимое имущество граждан. Минимально пострадавшие вложили в обманувшую их компанию 300 тысяч тенге. Другие несли ключи от квартир (26) и машин (300). Сумма причиненного ущерба составила 3,6 млрд тенге. Порядка 700 мангистаусцев признаны потерпевшими.
В прошлом году организатор финансовой пирамиды «Sax Invest», филиалы которой работали по всей стране, С. Мендыгалиев был объявлен в международный розыск. Также в столице задержана директор компании «Sax Invest». Организация под красивым названием «Sax Invest» позиционировала себя как инвестиционный фонд, держатель ценных бумаг, финансовых инструментов и других активов. Также компания представлялась участником глобального международного проекта по добыче алмазов в Африке.
С 2018 по 2022 год вкладчиками пирамиды оказались свыше одной тысячи человек, которые вложили более 1 миллиарда тенге (2 миллиона долларов). Низкая правовая и финансовая грамотность самих людей порождает предложения для организации финансовых пирамид и деятельности мошенников. Люди не заключают договоры, не оформляют расписки, а если и заключают, то не понимают смысла. Ввиду низкого материального положения, слабой финансовой грамотности казахстанцы продолжают верить в сказки о быстром обогащении, а владельцы финансовых пирамид и их сотрудники не перестают создавать новые схемы привлечения и обмана людей.
Напомним, что в 2022 году главой государства подписан Закон РК «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид» и Закон «О внесении дополнения в Кодекс РК об административных правонарушениях по вопросам противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид».
Поможет ли ужесточение законодательства страны? Ведь, как известно, спрос рождает предложение. И пока есть это самое завуалированное мошенническое предложение, казахстанцы, видимо, так и будут, попав в ловушку, вынуждены совершать самоподжоги и суициды. К сожалению, не все стремятся постигать финграмоту, полагаясь, что они уж точно не попадутся. Но жестокие уроки соседей, знакомых, истории реальных людей из СМИ должны все-таки их чему-то обучить…
