Прокурор управления прокуратуры города Астана Ерлан Молдахметов рассказал о финансовых пирамидах.
Есть такая поговорка «Жадный сам себе покоя не дает».
Финансовая пирамида – это один из видов мошенничества, при котором доход формируется от привлечения денежных средств граждан или иного имущества, путем перераспределения активов между собой и обогащения одних участников за счет взносов других.
Особенностью финансовой пирамиды является быстрое финансовое обогащение, которое гарантирует стабильно-высокий доход и беззаботное будущее.
Финансовые пирамиды часто позиционируют себя как инвестиционное предприятие. Однако фактически зачастую вся деятельность подобных компаний направлена на создание мнимой репутации предприятия и наличия делового оборота, при этом не представляет из себя какую-либо социальную значимость и ценность, а лишь выступает программным обеспечением для операционных систем и выполняет функции справочного каталога предприятий.
Так, вся работа этих фирм сводится к получению от граждан денежных средств, часть которых направляется на выплаты процентов по ранее заключенным партнерским соглашениям, не имеющих юридической силы.
Суммы присваиваются организаторами «пирамиды» и распределяются между участниками преступления.
Пирамиду распознать довольно просто. Есть очевидные признаки, которые стоит обходить стороной:
- Массированная реклама в СМИ, интернет-ресурсах, в том числе в социальных сетях, с обещанием высокой доходности, пассивного дохода;
- Компания предлагает выкупить у клиентов движимое или недвижимое имущество по цене выше рыночной (в рассрочку от трех месяцев, либо по минимальной процентной ставке);
- Обязательным условием является привлечение дополнительно нескольких лиц;
- Внесение денег осуществляется наличными, на карточный счет физического лица, либо через терминалы платежных организаций на электронный кошелек;
- Публичное обещание высокой доходности, значительно превышающей уровень рыночного показателя и т.д.
В текущем году, за преступления связанные с организацией финансовой пирамиды осуждено 54 лиц.
К примеру, 30 сентября в специализированном межрайонном суде по уголовным делам г.Астаны оглашен обвинительный приговор в отношении К., С., Б., П. по делу об организации и руководства финансовой пирамиды Questra World и AGAM. В результате активных действий со стороны организаторов и руководителей транснациональной организованной группы и ее участников, структурные подразделения финансовой пирамиды широко распространились в городах Астана, Алматы, Шымкент, а также во всех областях страны. Граждане страны доверившись вышеуказанным лицам и активным агентам, находясь в заблуждении вложили свои денежные средства на мнимые инвестиционные проекты компании.
Следует отметить, что существуют различные виды финансовых пирамид, однако обращая внимания на отличительные признаки, можно минимизировать риски вовлечения, тем самым обезопасив себя и своих близких.
Президент в ходе заседания Высшего совета по реформам, поручил уполномоченным органам принять меры направленные на заблаговременное выявление организаций, имеющих признаки финансовых пирамид, оперативное реагирование, усиление информирования граждан о признаках финансовых мошенников.
