Для госорганов РК одним из направлений деятельности, имеющих высокий приоритет значимости, стала борьба с сомнительными финансовыми инструментами - пирамидами.
4 июня 2024 года Агентство по мониторингу финансов провело крупный форум “Как увидеть признаки финансовых пирамид, дропперов, краудфандинг и важные советы, позволяющие действовать в рамках законодательства”. Участниками и наблюдателями форума стали: лица, представляющие Ассоциацию финансистов, заинтересованные госорганы, журналисты, лидеры мнений и блогеры.
С приветственным обращением к присутствующим обратилась Глава правления Агентства по контролю финрынка Абылкасымова Мадина. В своей речи она отметила, что проводимая правительством страны работа уже дает свои результаты.
- Защита финблагополучия граждан РК стала более надежной и сильной.
- Значительно снижен градус опасных для населения ситуаций, связанных с финансовыми пирамидами.
- Сами жители страны стали более финансово грамотны и осведомлены.
primeminister.kz
Мадина Абылкасымова отметила, что чем выше уровень финансовой осознанности у человека, тем больше вероятность, что он сможет своевременно разглядеть потенциальную опасность для своих финансов и защитить самого себя. А значит для эффективной борьбы с финансовыми мошенниками важно направить государственные ресурсы на повышение информированности граждан.
Также на Форуме выступал первый заместитель главы Агентства РК по контролю финрынка - Абдрахманов Нурлан. В своей речи он подчеркнул, что для эффективного противоборства фин мошенничеству и пирамидам необходима слаженная одновременная работа разных госструктур. Также он указал, что одним из основных направлений деятельности Агентства, которое он представляет, считается повышение качества защиты пользователей финуслуг, рост у них доверия к имеющейся в стране системе финансов и уровня образованности в этой сфере.
В связи с вышесказанным в Агентстве выделяется несколько направлений деятельности:
- Регулирование (нормативное и законодательное) в фин секторе с целью предотвращения мошенничества и развития пирамид.
- Проверка участников рынка на предмет возможных мошеннических схем.
Благодаря этим двум формам деятельности АРРФР практически исключена дальнейшая работа тех, у кого были обнаружены вероятности нарушения закона.
Эффективность работы Агентства доказывают цифры: ранее существовало примерно 4600 финорганизаций, в результате проверок примерно 3500 субъектов, работающих в сфере кредитования, не смогли выполнять требования законов, и были либо реорганизованы, либо аннулированы. И только 970 МФО продолжают свою деятельность и сейчас.
“Чтобы государство могло оперативно и согласованно принимать меры против пирамид, была в 2020 году организована рабочая группа, включающая в себя сотрудников Генпрокуратуры РК, Нацбанка, МВД, АФМ и МИОР” Нурлан Абдрахманов
Также разработан план мероприятий, описывающий четкие инструкции действия для сотрудников разных госорганов для определения и аннулирования подозрительных финансовых организаций (пирамид). В данном плане описываются 39 признаков финпирамид, благодаря сформирован реестр возможных подобных структур, где уже присутствует 282 субъектов.
Еще одним приоритетным направлением работы АРРФР стало снижение мошеннических операций в области финансов. В его рамках разработан и реализуется ряд мер, способных сократить число случаев интернет-мошенничества.
К этим мерам относятся:
- возможность самостоятельно поставить для себя полугодовой запрет на получение кредита;
- невозможность получить займ или кредит без идентификации по биометрии лица;
- обязанность кредитных организаций в реальном времени передавать данные по поступившим заявкам;
- блокировка денежных переводов, имеющих признаки переводов на счета недобросовестных граждан или организаций;
- запуск антифрод-центра, собирающего информацию о мошеннических или потенциально мошеннических операциях.
Кроме всего этого становятся более жесткими требования к банковским организациям, проводящим электронные операции. С их стороны становятся обязательными уведомления при денежном переводе третьим лицам и во время поступления займа.
“Каждый гражданин имеет возможность помогать государству в противодействии мошенничеству и обороту наркотических веществ. Только совместными усилиями мы сможем добиться реальных результатов” Абдрахманов Нурлан
