Все больше молодежи и даже людей преклонного возраста вовлекаются в преступные схемы, становясь посредниками, то есть дропперами – иногда по собственному желанию, порой – по причине доверчивости и невнимательности.
В новом материале Fingramota.kz разберемся, как не стать дроппером и защитить своих близких от мошенничества.
Дропперы — подставные лица, которые участвуют в мошеннической схеме по выводу денежных средств со счетов. Злоумышленники оформляют на них счета, карты или электронные кошельки, или используют уже открытые. Все для того, чтобы перевести деньги, полученные преступным путем. Обычно дропперы получают за перевод или обналичивание денег вознаграждение, но не всегда осознают, что помогают злоумышленникам.
Если говорить о том, кто чаще всего становится дропперами, то это школьники и студенты, пенсионеры и другие категории граждан из категории социально уязвимых слоев населения, а также граждане, пострадавшие от уловок мошенников. Злоумышленники пользуются тем, что эти категории граждан заинтересованы в быстром заработке с минимальными физическими и временными затратами, но не задумываются о последствиях.
Дроппер поневоле
Важно отметить, что не все дропперы знают о том, что помогают мошенникам.
Иногда аферисты специально переводят деньги на счет ничего не подозревающего человека, а потом сообщают об «ошибочном переводе» и просят вернуть деньги, но на другой счет – подставной. При этом злоумышленники используют весь арсенал манипуляций.
Они могут давить на жалость, утверждая, что ошибочно отправили последние деньги, предназначенные для оплаты, например, аренды, лекарств и лечения или образования ребенка. Могут даже угрожать, заявляя, что обратятся в суд по факту незаконного обогащения. Но чаще всего в конце концов они предлагают потенциальному соучастнику оставить себе часть средств «за беспокойство», а остальные перевести на указанные счет.
Это опасно, так как при уголовном расследовании будет очень сложно доказать полиции, что вы не являетесь частью преступной схемы.
Важно: для того, чтобы обезопасить себя от преступных схем все операции по возврату средств проводите только через банк – в мобильном приложении или по заявке. Тогда средства точно вернуться отправителю, а не на счета третьих лиц.
Что грозит за участие в этой схеме?
В Генеральной прокуратуре РК поделились конкретным случаем: гражданка Т. в 2024 году выиграла суд по взысканию с дропперов свыше 20 млн тенге. Выяснилось, что пострадавшая, которую ввели в заблуждение мошенники, перечислила деньги на счета и карты четырех казахстанцев. Они не знали о том, что участвуют в преступной схеме, но, тем не менее, перевели средства неустановленным лицам.
«Учитывая, что дропперы не приняли мер для выяснения оснований поступления денег и перечислили их иным лицам, суд расценил эти действия как распоряжение ими по своему усмотрению, а потому обязал вернуть полученное неосновательное вознаграждение» Генпрокуратура
Отметим, что в Казахстане за умышленное соучастие в мошеннических действиях предусмотрена уголовная ответственность по статье 28 Уголовного кодекса. На сегодня в нашей стране уже зафиксированы факты взыскания с дропперов полной суммы «обналиченных» ими средств путем признания денежной массы неосновательным обогащением.
