Департамент АФМ по городу Алматы завершил расследование в отношении руководства АО «Центр развития трудовых ресурсов» (ЦРТР) и ТОО «Первое кредитное бюро» (ПКБ). Фигуранты подозреваются в злоупотреблении должностными полномочиями и получении взяток, передает DKNews.kz.
По данным следствия, дело связано с доступом к ключевой информации о доходах физических лиц, которая используется финансовыми организациями для оценки платежеспособности заемщиков.
Монополия на данные о доходах
ЦРТР является единственным государственным оператором информации о доходах граждан.
Эти данные:
- используются кредитными бюро
- применяются банками и МФО
- не имеют альтернативных легальных источников
Основными получателями информации являются:
- Государственное кредитное бюро (ГКБ)
- Первое кредитное бюро (ПКБ)
Схема перераспределения доходов
Следствие установило, что в 2020 году бывший президент ЦРТР Аргандыков Д.Р. заключил с гендиректором ПКБ Омаровым Р.Ж. незаконное соглашение.
В результате:
- доля дохода ГКБ составляла 30%
- доля ПКБ увеличилась с 30% до 35%
- доходность ЦРТР снизилась с 70% до 65%
Таким образом, ПКБ получило преимущество на рынке за счет изменения условий распределения прибыли.
Сохранение схемы в 2025 году
После назначения нового президента ЦРТР Сарбасова А. в начале 2025 года условия соглашения были сохранены.
Следствие считает, что это позволило продолжить действие схемы и сохранить преимущество ПКБ.
Манипуляции с IT-системами
Одним из ключевых эпизодов стало вмешательство в работу информационных систем.
По версии следствия:
- между ЦРТР и ПКБ был установлен сервис для ускоренной обработки запросов
- между ЦРТР и ГКБ внедрено вредоносное ПО
- это приводило к задержкам обработки данных для ГКБ
Таким образом, ПКБ получало дополнительное конкурентное преимущество.
Ущерб более 2 млрд тенге
В результате противоправных действий государству причинен ущерб на сумму свыше 2 миллиардов тенге.
Взятка и задержание
В июне 2025 года Аргандыков и Омаров были изобличены при передаче Сарбасову очередного вознаграждения.
- сумма взятки составила 75 тысяч долларов США
- деньги предназначались за сохранение условий схемы
Подозреваемые задержаны.
С санкции суда:
- наложен арест на имущество
- арестованы ценные бумаги
- общая сумма активов превышает 1 млрд тенге
Дело передано на ознакомление
Материалы уголовного дела переданы сторонам для ознакомления.
В ҚМА подчеркнули, что иная информация в соответствии со статьей 201 УПК РК разглашению не подлежит.
Почему это важно
Данное дело затрагивает чувствительную сферу — доступ к финансовым данным граждан и прозрачность кредитного рынка.
Подобные нарушения:
- подрывают конкуренцию между участниками рынка
- создают риски для финансовой системы
- снижают доверие к институтам кредитования
- могут влиять на условия получения займов гражданами
Фактически речь идет о защите справедливых правил игры на финансовом рынке и предотвращении злоупотреблений в сфере обработки персональных данных.
