Сначала деньги действительно дадут вывести. Именно так мошенники убеждают казахстанцев вложить крупную сумму в несуществующую инвестиционную платформу, передает DKNews.kz.
Национальный Банк Казахстана предупредил о новых схемах, которые распространяются через социальные сети, мессенджеры и тематические форумы.
Злоумышленники обещают гарантированный доход от вложений в «токенизированное золото», «супердоходные ИИ-разработки» и «робота-трейдера на базе нейросети». Современные финансовые термины нужны им для одного — создать ощущение технологичности и надежности.
На деле ни золота, ни торгового робота, ни инвестиций может не существовать.
Как работает ловушка
Первый контакт обычно начинается с рекламы или личного сообщения. Человеку представляются финансовым консультантом и показывают статистику высокой доходности якобы успешной платформы.
Цифры выглядят убедительно. На экране растет баланс, появляются графики, история сделок и сообщения от службы поддержки.
Затем пользователю помогают зарегистрироваться на сайте, который копирует интерфейс брокерской или криптовалютной платформы. Личный кабинет создает иллюзию настоящей торговли, хотя все показатели контролируют сами мошенники.
На первом этапе человеку предлагают внести небольшую сумму. Через некоторое время в личном кабинете появляется «прибыль».
Часть этих денег даже разрешают вывести. Это не подтверждение надежности платформы, а инвестиция преступников в доверие будущей жертвы.
После успешного вывода небольшой суммы давление усиливается. «Консультант» сообщает об уникальном предложении, резком росте доходности или сделке, которую нельзя упустить.
Человека убеждают вложить больше. Иногда предлагают оформить кредит, занять деньги у родственников или продать другой актив ради «последнего шанса заработать».
Баланс в личном кабинете продолжает расти, но эти цифры ничего не значат. Когда пользователь пытается забрать крупную сумму, платформа блокирует вывод.
Затем начинается второй этап вымогательства. От жертвы требуют отдельно оплатить налог, комиссию, страховку, подтверждение происхождения денег или разблокировку счета.
После каждого платежа появляется новый сбор. Вернуть вложения не удается, потому что деньги уже находятся у злоумышленников, а показанный на сайте баланс существует только на экране.
Для убедительности мошенники рассылают поддельные письма и документы. На них могут стоять печати, подписи, серийные номера и логотипы известных финансовых организаций.
Некоторые злоумышленники используют название Национального Банка, чтобы придать требованиям официальный вид. Однако регулятор не ведет инвестиционные счета граждан и не предлагает населению финансовые продукты.
«Работники Национального Банка не совершают аудио- и видеозвонки, не обслуживают счета физических лиц, не предлагают инвестировать денежные средства в паевые инвестиционные фонды и иные финансовые продукты, не занимаются страхованием денежных средств, а также не осуществляют денежные расчеты с населением».
Если собеседник от имени Нацбанка предлагает инвестиции, требует оплатить комиссию или обещает разблокировать деньги, разговор нужно прекратить. Продолжение общения дает мошенникам время усилить давление и получить новые сведения о жертве.
Что должно насторожить
Главный сигнал — обещание гарантированной доходности. На финансовом рынке невозможно заранее гарантировать высокую прибыль без риска потери денег.
Опасность также выдают настойчивые звонки, требование принять решение немедленно и просьба перевести средства на карту физического лица, криптокошелек или неизвестный зарубежный счет.
Графики и растущие цифры в личном кабинете не подтверждают реальность инвестиций. Мошеннический сайт способен показывать любую доходность, которую его создатели хотят продемонстрировать пользователю.
Поддельными могут оказаться лицензия, договор, письмо от регулятора и переписка со службой поддержки. Наличие печати или подписи на документе еще не доказывает его подлинность.
Особенно опасно продолжать платить после блокировки вывода. Настоящие налоги и комиссии не превращаются в бесконечную цепочку новых требований.
Если деньги уже переведены, Национальный Банк рекомендует обратиться с заявлением в правоохранительные органы Казахстана. Переписку, номера телефонов, чеки, адрес сайта и присланные документы следует сохранить — они могут понадобиться при расследовании.
Получить консультацию можно в Контакт-центре Национального Банка по короткому номеру 1477.
