В Ашхабаде завершилась 44-я Пленарная неделя Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) — одной из ключевых международных площадок в сфере финансовой безопасности, передает DKNews.kz.
Для Казахстана итоги встречи стали важным сигналом: страна смогла улучшить свои позиции по ряду критически важных рекомендаций FATF и приблизиться к международным стандартам прозрачности.
В мероприятии приняли участие делегации государств-членов ЕАГ, представители FATF, международных организаций и наблюдатели. Основной акцент обсуждений был сделан на новых глобальных рисках — от трансграничных финансовых схем до использования искусственного интеллекта в преступных целях.
Почему это важно
Для большинства граждан аббревиатуры FATF и ЕАГ звучат слишком технически. Однако именно от оценок этих структур напрямую зависит инвестиционная привлекательность страны, отношение международных банков к казахстанским финансовым институтам и даже скорость проведения зарубежных платежей.
FATF — это глобальная организация, которая определяет правила борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Если государство не соответствует стандартам, оно рискует попасть в так называемые «серые списки». Для экономики это означает рост недоверия, усиленные проверки банковских операций и сложности для бизнеса.
Казахстан после взаимной оценки 2023 года начал масштабную перестройку законодательства. За короткий срок были внесены изменения сразу в шесть кодексов, десять законов и десятки нормативно-правовых актов.
Именно результаты этой работы и были представлены на пленарном заседании делегацией Агентства по финансовому мониторингу.
Посмотреть эту публикацию в Instagram
Рейтинг Казахстана повысили по четырем направлениям
По итогам обсуждений Казахстан повысил рейтинг до уровня «значительного соответствия» сразу по четырем ключевым рекомендациям FATF.
Речь идет о сферах:
- противодействия финансированию терроризма;
- борьбы с финансированием распространения оружия массового уничтожения;
- прозрачности юридических лиц и бенефициарной собственности;
- надзора за финансовыми организациями.
Особое внимание международных экспертов привлекла работа Казахстана по снижению рисков использования номинальных владельцев компаний. Именно через такие схемы часто скрываются реальные собственники активов и проводятся сомнительные финансовые операции.
Отдельно была отмечена работа по развитию Реестра бенефициарных собственников. Этот механизм позволяет государству и финансовым институтам видеть конечных владельцев бизнеса, а значит — быстрее выявлять подозрительные схемы.
Кроме того, Казахстан усилил административную ответственность за нарушения законодательства в сфере ПОД/ФТ — противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.
Искусственный интеллект — новый вызов для финансовой безопасности
Одной из наиболее обсуждаемых тем пленарной недели стало влияние искусственного интеллекта на финансовые преступления.
По данным международных экспертов, ИИ уже используется мошенниками для создания фальшивых документов, обхода систем идентификации и автоматизации финансовых схем. На этом фоне страны ЕАГ начали подготовку наднациональной оценки рисков на 2026–2027 годы.
Для Казахстана этот вопрос особенно актуален на фоне ускоренной цифровизации банковского сектора и госуслуг.
Эксперты отмечают: чем активнее развиваются цифровые сервисы, тем важнее становятся системы контроля происхождения денег и идентификации клиентов.
Что это дает Казахстану
Повышение рейтингов FATF — это не просто формальность для отчетов международных организаций.
Фактически речь идет о репутации финансовой системы страны. Чем выше уровень соответствия международным стандартам, тем проще казахстанским банкам работать с зарубежными партнерами, привлекать инвестиции и проводить международные операции.
Для бизнеса это означает снижение репутационных рисков и более предсказуемую финансовую среду. Для государства — дополнительный аргумент в переговорах с иностранными инвесторами.
Итоговый отчет о прогрессе Казахстана будет опубликован на официальном сайте ЕАГ после завершения процедуры анализа качества и соответствия стандартам FATF.
Следующая, 45-я Пленарная неделя ЕАГ пройдет в ноябре 2026 года в Таджикистане. Казахстан к этому времени намерен продолжить реформу национальной системы финансового мониторинга — уже с учетом новых технологических и глобальных угроз.
