«Аренда» карты может стать преступлением. В Мангистау выявили случаи, когда иностранцы после первого въезда в Казахстан получали ИИН, открывали банковские счета и карты, а затем передавали их другим людям, передает DKNews.kz.
Об этом предупредил Департамент государственных доходов по Мангистауской области. По данным ведомства, переданные платежные инструменты впоследствии используются в схемах интернет-мошенничества и других незаконных финансовых операциях.
ИИН, новый счет, а затем «аренда» карты
Схема, на которую обратили внимание в Мангистау, выглядит достаточно просто.
Иностранный гражданин впервые приезжает в Казахстан, получает ИИН и открывает банковский счет или карту. После этого доступ к платежному инструменту передается или сдается в «аренду» третьему лицу.
В ДГД заявляют, что именно среди впервые прибывающих в страну иностранцев чаще выявляют передачу банковских реквизитов.
Опасность для владельца счета возникает в тот момент, когда его банковская инфраструктура начинает использоваться посторонними людьми. Формально счет и карта продолжают быть связаны с конкретным клиентом банка, но операции через них могут проходить уже в интересах третьих лиц.
За дропперство в Казахстане действует статья 232-1
В Казахстане с 16 сентября 2025 года действует отдельная уголовная ответственность за дропперство. Новая статья 232-1 Уголовного кодекса охватывает незаконное предоставление или передачу доступа к банковскому счету, платежному инструменту или средству идентификации, а также незаконные платежи и переводы.
Закон отдельно предусматривает ответственность за передачу своего банковского доступа третьему лицу за материальное вознаграждение, имущественную выгоду либо с целью их получения.
В зависимости от характера действий и обстоятельств дела ответственность по статье 232-1 может варьироваться от штрафа и ареста до лишения свободы. За наиболее тяжкие действия, связанные с незаконным приобретением доступа для незаконных платежей и переводов, предусмотрено до семи лет лишения свободы с конфискацией имущества.
Генеральная прокуратура Казахстана ранее прямо связывала появление этой нормы с необходимостью перекрыть каналы незаконного обналичивания денег и противодействовать кибермошенничеству.
Даже «просто перевести деньги» может быть опасно
Риск возникает не только при передаче пластиковой карты.
Статья 232-1 распространяется и на незаконные платежи либо переводы через свой банковский счет или платежный инструмент в интересах другого человека за вознаграждение или имущественную выгоду.
Именно поэтому предложение «дать карту на время», «сдать счет в аренду» или провести чужие деньги через собственный банковский аккаунт нельзя воспринимать как обычную подработку.
Мангистауский ДГД рекомендует не передавать посторонним карты, банковские счета и данные для входа в мобильный банкинг, а также не соглашаться на аренду счета даже за вознаграждение.
Иностранцев начали предупреждать прямо на границе
Отдельная профилактическая работа теперь ведется на таможенных пунктах пропуска через государственную границу.
По информации ДГД, иностранцам, которые впервые въезжают в Казахстан, объясняют последствия передачи банковских инструментов другим людям и предупреждают об уголовной ответственности.
Такой акцент объясняется выявленными случаями: ведомство связывает повышенный риск именно с людьми, впервые прибывающими в страну и после получения ИИН открывающими здесь банковские продукты.
Есть возможность добровольно сообщить о нарушении
В статье 232-1 есть отдельное примечание для человека, который впервые совершил предусмотренное ею уголовное правонарушение.
Если он добровольно сообщил о произошедшем и активно помог раскрыть или пресечь правонарушение, закон предусматривает освобождение от уголовной ответственности при условии, что в его действиях нет состава другого уголовного правонарушения.
Генпрокуратура также рекомендует людям, которые ранее передали доступ к своим счетам третьим лицам, обратиться в банк либо самостоятельно заблокировать карту через онлайн-банкинг.
При подозрительных предложениях ДГД Мангистау советует сразу обращаться в правоохранительные органы или на горячую линию своего банка.
Ранее мы подробно разбирали, как казахстанцев втягивают в дропперство под видом «легких денег» и почему передача банковского доступа может закончиться уголовным делом.
