275 человек потеряли 217 млн теңге. В Алматы расследуют деятельность предполагаемой финансовой пирамиды «R.O.I.», которая действовала под видом потребительского кооператива и предлагала гражданам программы приобретения недвижимости и автомобилей. По информации Агентства по финансовому мониторингу Казахстана, организатор заключён под стражу на два месяца, а на 25 квартир, три автомобиля и банковские счета наложен арест, передает DKNews.kz.
Следствие считает, что выплаты участникам производились не за счёт реальной предпринимательской деятельности, а из взносов новых пайщиков. Кроме того, установлено предполагаемое выведение 94 млн теңге через аффилированных лиц.
Как работала финансовая пирамида R.O.I.
По данным Департамента АФМ по Алматы, организаторы привлекали граждан под предлогом участия в программах приобретения движимого и недвижимого имущества.
С потенциальными участниками заключали договоры паенакопления. После этого граждане перечисляли денежные взносы, рассчитывая получить имущество в рамках предложенной программы.
Однако, как установило следствие, поступавшие средства направлялись на исполнение обязательств перед ранее вступившими пайщиками.
Иными словами, выплаты зависели от постоянного поступления денег новых участников. Реальной предпринимательской деятельности, способной обеспечить исполнение обязательств перед всеми пайщиками, по версии следствия, не было.
275 потерпевших и 217 млн теңге ущерба
На данный момент по уголовному делу потерпевшими признаны 275 граждан.
Общий установленный ущерб составляет 217 млн теңге. В среднем это около 789 тысяч теңге на одного потерпевшего, хотя фактические суммы взносов и потерь отдельных участников могли существенно различаться.
Следователи также установили, что из кооператива вывели 94 млн теңге на счета аффилированных лиц.
В числе получателей средств фигурирует ИП «Кәусар». Переводы оформлялись под видом оплаты консультационных услуг.
Сумма в 94 млн теңге относится к установленным следствием операциям по выводу средств. Её не следует прибавлять к 217 млн теңге ущерба потерпевших, поскольку речь идёт о разных показателях расследования.
После судебных споров появились ещё шесть кооперативов
Отдельный эпизод расследования связан с событиями 2022 года.
После начала судебных споров в Алматы были созданы шесть новых потребительских кооперативов:
- «ShynSaulet».
- «Berekeli Shanyrak».
- «Aya-Aru».
- «Jasmin».
- «USCoop».
- «Baiterek».
По версии следствия, все шесть организаций находились под контролем руководителя потребительского кооператива «R.O.I.».
Их использовали для перенаправления денежных поступлений в обход банковских счетов основного кооператива, на которые частные судебные исполнители ранее наложили арест.
Таким образом, создание новых юридических лиц, как полагают следователи, позволяло продолжать движение денежных средств, несмотря на ограничения в отношении первоначальной организации.
Арестованы 25 квартир, три автомобиля и банковские счета
В рамках расследования суд санкционировал арест имущества, связанного с уголовным делом.
Под обеспечительные меры попали:
- 25 квартир.
- Три автомобиля.
- Банковские счета.
Стоимость арестованного имущества в сообщении АФМ не раскрывается.
Арест ограничивает возможность распоряжения активами на период расследования. Однако он сам по себе не означает, что имущество уже конфисковано или что потерпевшим гарантировано полное возмещение ущерба.
Организатор помещён под стражу на два месяца
В отношении предполагаемого организатора финансовой пирамиды избрана мера пресечения в виде содержания под стражей сроком на два месяца.
Досудебное расследование продолжается. Сведения о личности подозреваемого, дополнительных фигурантах и возможных сроках завершения дела не опубликованы.
В соответствии со статьёй 201 Уголовно-процессуального кодекса Казахстана иная информация предварительного следствия разглашению не подлежит.
При этом подозреваемый не может считаться виновным до вступления обвинительного приговора суда в законную силу.
Почему схема с потребительским кооперативом опасна
Потребительский кооператив сам по себе является законной формой объединения граждан. Однако его организационно-правовой статус не гарантирует, что привлекаемые деньги используются по назначению.
В деле «R.O.I.» ключевым обстоятельством стала установленная следствием зависимость выплат от поступления новых взносов.
Такая модель характерна для финансовых пирамид: пока новые участники продолжают вносить деньги, организация может исполнять часть обязательств перед прежними пайщиками. Когда поступления сокращаются, возникает риск прекращения выплат.
Поэтому при участии в программах коллективного приобретения недвижимости или автомобилей важно проверять не только договоры и регистрацию организации, но и реальный источник финансирования её обязательств.
Ранее мы рассказывали о финансовой пирамиде «Asar Baspana», которая также действовала под видом потребительского кооператива. В том деле организаторы привлекали деньги граждан, обещая помощь с приобретением недвижимости, автомобилей и других товаров.
