Инвестиции в Казахстане: Недвижимость vs Доллары – Какой путь выбрать?

5358
Фото: Canva

ЗАДАЧА: У инвестора есть капитал для инвестирования – 10 млн тенге.

И есть два варианта для инвестирования.

ВОПРОС: Какой вариант он выбирает для инвестирования на срок 12 лет?

ОТВЕТ: Тот, который даст ему доход на 8,5 млн.тенге меньше.

Интересно, почему инвестор выбирает такой вариант? Смотрите расчеты в конце статьи.

«Недвижимость – лучшая инвестиция, которую я сделал в своей жизни. С момента, когда я её купил, она постоянно растет в цене».

Такое мнение мне высказал предприниматель на конференции в Астане.

В Казахстане очень любят недвижимость. И многие считают её беспроигрышным активом, который всегда будет расти в цене.

К сожалению, это очередной миф – беспроигрышных активов не бывает. Люди верят в эффективность инвестиций в недвижимость до тех пор, пока не сделают расчеты на бумаге. И тогда приходит разочарование – недвижимость уступает многим простым инвестиционным инструментам и при этом является более сложным для инвестирования, чем фондовый или валютный рынок.

Пример инвестирования в недвижимость в Казахстане

Этот расчет мне любезно предоставил наш клиент из Астаны Сергей. С его согласия я делюсь его опытом с вами.

В 2011 году Сергей купил себе квартиру в Астане за 9,646,000 тенге (53м2). Купил, так как у него были свободные средства, и он посчитал такой вариант инвестирования самым надежным.

Сдавать квартиру не собирался – слишком много хлопот. Рассчитывал просто на рост цены на его квартиру.

Сергей до сих пор держит эту квартиру и с удовлетворением видит, что она растет в цене.

В 2023 году он обратился к нам, консультантам LK Finance, за рекомендацией по инвестированию свободных средств – 45 млн. тенге. Он хочет снова купить недвижимость, но сначала решил поговорить со специалистами.

Мы предложили Сергею диверсифицированный портфель ценных бумаг.

Но речь сейчас не о ценных бумагах. Сергей спросил, чем они лучше инвестиций в недвижимость. И вот тогда мы решили сделать те расчеты, которые полностью поменяли его отношение к недвижимости. Мы рассчитали доход, который он получит, если продаст сейчас свою квартиру. Которой он владеет уже более 12 лет.

Расчет дохода

Итак, данные для расчета.

2011-й год

СТОИМОСТЬ В ТЕНГЕ – 9,646,000

КУРС ДОЛЛАРА – 147 тенге за 1 доллар

СТОИМОСТЬ В ДОЛЛАРАХ - 65,619 долларов

Это было тогда – в 2011 году. Сегодня цена на квартиры в Астане выросла.

2023-й год

СТОИМОСТЬ В ТЕНГЕ – 21,538,140 тенге. Рост более, чем в 2 раза!

Но затем мы пересчитали все в долларах.

Курс доллара в августе 2023 года – 454 тенге.

То есть, текущая стоимость квартиры Сергея в долларах – 47,440 долларов (!!!) На 18,179 долларов дешевле цены покупки.

Это удивительно, но стоимость квартиры в долларах упала за 12 лет на 28%.

Другими словами:

  • цены на недвижимость за 12 лет выросли на 123%.
  • курс доллара вырос за 12 лет на 209%. 

Комментарии здесь не нужны, но я их все же сделаю. Потому что: «ЗАЧЕМ МНЕ СЧИТАТЬ РОСТ В ДОЛЛАРАХ, ЕСЛИ Я ЖИВУ В КАЗАХСТАНЕ?»

Это – тот вопрос, который мне задали на конференциях в Астане.

И здесь я вам рекомендую просто посмотреть на покупку недвижимости, как на инвестирование.

ПРИМЕР

У вас есть капитал – 10 млн. тенге.

Вы сидите и думаете, куда его инвестировать.

На чаше весов – два варианта: НЕДВИЖИМОСТЬ и ДОЛЛАР США

И вам нужно выбрать, куда вложить 10 млн, чтобы:

Получить более высокий доход

Вложение капитала не было слишком сложным 

При таких условиях доллар более интересен, как инвестиция:

Доллар растет быстрее, чем цены на недвижимость

Купить и продать доллар гораздо проще, чем купить-продать недвижимость 

Вы приняли решение - покупаете доллары на 10 млн.тенге - $68,027 (по курсу 147).

Проходит 12 лет….

Вы продаете $68,027 долларов по курсу 454 тенге и получаете 30,884,258 тенге.

Ваш доход от инвестирования в доллар - 209%.

А ЕСЛИ БЫ ВЫБРАЛИ НЕДВИЖИМОСТЬ?

После продажи недвижимости вы получили бы 22,328,000 тенге . На 8,500,000 тенге меньше, чем при инвестировании в доллар.

Владимир Савенок, Финансовый консультант компании «LK Finance»

Телеграм-канал «Нефть и Газ Казахстана. Факты и комментарии». Ежедневные новости с краткими комментариями. Бесплатная подписка.

Международное информационное агентство «DKNews» зарегистрировано в Министерстве культуры и информации Республики Казахстан. Свидетельство о постановке на учет № 10484-АА выдано 20 января 2010 года.

Тема
Обновление
МИА «DKNews» © 2006 -