Департамент Агентства по финансовому мониторингу (АФМ) по Актюбинской области завершил расследование по делу о незаконной предпринимательской деятельности в ломбардной сфере. Подозреваемый организовал систему предоставления займов населению без лицензии на осуществление ломбардной деятельности, передает DKNews.kz.
Несоответствие деятельности законодательству
Согласно данным следствия, подозреваемый с 2020 по 2025 годы предоставлял займы под залог бытовой техники, такой как сотовые телефоны, телевизоры, игровые приставки и фотоаппараты, но действовал под видом комиссионных магазинов. Это позволило ему обходить регулирование со стороны уполномоченных органов и действовать незаконно.
Завышенные процентные ставки
Используя тяжелое финансовое положение граждан, нуждающихся в деньгах, подозреваемый устанавливал завышенные процентные ставки. Они достигали 3,7% в день, что в 12 раз превышает законодательно установленный предел в 0,3% в день. Например, клиент, взявший заём на сумму 257 000 тенге на 10 дней, должен был заплатить вознаграждение в размере 51 400 тенге (2% в день), хотя по закону эта сумма не должна была превышать 7 710 тенге.
Финансовые последствия
Общий размер преступного дохода подозреваемого составил более 93 млн тенге.
Меры пресечения и судебное разбирательство
Санкцией суда на имущество подозреваемого наложен арест: 3 автомашины и квартира. В отношении обвиняемого избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и обязательства о надлежащем поведении. Уголовное дело направлено в суд для дальнейшего рассмотрения.
Риски обращения к нелегальным займам
Агентство по финансовому мониторингу призывает граждан быть внимательными при обращении к финансовым организациям. Обращение к нелегальным займам связано с риском потери имущества и денежных средств.
Важно
Агентство настоятельно рекомендует проверять наличие лицензии у организаций, предоставляющих займы под залог имущества, поскольку такая деятельность подлежит обязательному государственному регулированию.
