Казахстанцам напомнили об уголовной ответственности за участие в так называемых дропперских схемах, которые активно используются мошенниками для вывода и обналичивания похищенных денежных средств, передает DKNews.kz.
Специалисты предупреждают, что даже если человек не является организатором преступления, передача своей банковской карты или счета третьим лицам может привести к серьезным последствиям.
Кто такие дропперы
Дропперство представляет собой схему, при которой гражданин за вознаграждение предоставляет свои банковские карты, счета, электронные кошельки или ИИН для приема, перевода либо обналичивания чужих денег.
Фактически такой человек становится посредником в преступной цепочке по выводу похищенных средств.
Согласно действующему законодательству, участие в подобных схемах может повлечь уголовную ответственность — от штрафа до лишения свободы сроком до семи лет с конфискацией имущества.
Как людей вовлекают в мошеннические схемы
Чаще всего злоумышленники предлагают участие в дропперских схемах под видом легального заработка.
Наиболее распространенные варианты:
- «Легкая подработка онлайн»;
- «Помощь знакомому с переводом денег»;
- просьба принять и переслать средства возле банкомата;
- работа «онлайн-кассиром»;
- предложения получать комиссию за денежные переводы.
Нередко мошенники обещают быстрый доход без опыта работы и специальных навыков.
Среди типичных объявлений встречаются такие предложения:
- «Работа онлайн-кассиром, выплаты ежедневно»;
- «Принимаете 200 000 тенге, оставляете себе 20 000 тенге, остальное переводите»;
- «200 000 тенге за 10 транзакций в день».
Какие признаки должны насторожить
Специалисты выделяют несколько основных признаков, указывающих на попытку вовлечения человека в преступную схему.
Среди них:
- отсутствие официального трудового договора;
- требование срочно приступить к работе;
- просьба отправить фото банковской карты и удостоверения личности;
- запрос кодов из СМС-сообщений;
- просьба сообщить логины и пароли от банковских приложений;
- требование оформить новые банковские карты и передать их третьим лицам.
Даже одного из этих признаков достаточно, чтобы отказаться от предложения и прекратить общение.
Как банки выявляют дропперов
Финансовые организации используют специальные системы мониторинга операций.
Подозрение могут вызвать:
- многочисленные переводы на одинаковые суммы;
- короткие промежутки между транзакциями;
- цепочки переводов между разными получателями;
- связь со счетами, ранее фигурировавшими в мошеннических схемах.
При выявлении подобных операций банк может запросить дополнительные документы и объяснения, ограничить обслуживание или передать информацию в правоохранительные органы.
Чем это грозит
Последствия участия в дропперских схемах могут оказаться серьезнее, чем обещанный заработок.
Возможны:
- блокировка банковских счетов;
- заморозка денежных средств;
- ограничения на открытие новых счетов;
- отказ в банковском обслуживании;
- взыскание через суд всей суммы переведенных средств;
- уголовная ответственность.
При этом под ограничения могут попасть не только деньги, полученные от мошенников, но и собственные средства клиента.
Что это значит
В последние годы мошенники все чаще используют обычных граждан для вывода похищенных денег, маскируя преступные схемы под подработку или финансовую помощь.
Эксперты рекомендуют никогда не передавать третьим лицам банковские карты, счета, ИИН, коды подтверждения и доступы к мобильным приложениям.
Любые предложения по схеме «получи деньги, оставь комиссию и переведи дальше» следует воспринимать как потенциальное мошенничество. В случае сомнений необходимо немедленно обратиться в банк и правоохранительные органы, сохранив всю переписку и подозрительные сообщения.
