ФРС сняла с Deutsche Bank ограничения спустя девять лет

Девятилетний надзорный режим завершен. Федеральная резервная система США прекратила действие приказа 2017 года в отношении Deutsche Bank, который был связан с недостатками контроля за валютными операциями и сопровождался штрафом почти на $137 млн, передает DKNews.kz.

Решение распространяется на Deutsche Bank AG, DB USA Corporation и нью-йоркский филиал банка. ФРС сообщила о прекращении меры 20 августа 2026 года, при этом юридически приказ перестал действовать 13 августа.

Приказ действовал с апреля 2017 года

Надзорная история началась 20 апреля 2017 года.

Тогда ФРС выпустила в отношении Deutsche Bank приказ о прекращении нарушений и потребовала усилить контроль за деятельностью банка на валютном рынке. Регулятор изучал операции, проводившиеся с октября 2008-го по октябрь 2013 года.

Среди претензий были недостатки корпоративного управления, риск-менеджмента, комплаенса и аудита валютных операций.

ФРС также указывала, что валютные трейдеры Deutsche Bank общались с сотрудниками других финансовых организаций в межбанковских чатах. В материалах регулятора упоминались обмен информацией о торговых позициях, обсуждение возможных скоординированных стратегий и операций, связанных с валютными бенчмарками.

Именно недостатки внутренних процедур, по оценке регулятора, не позволили банку своевременно обнаруживать и пресекать такое поведение.

Deutsche Bank заплатил $136,95 млн

Одновременно с надзорными требованиями ФРС в 2017 году назначила Deutsche Bank денежный штраф.

Его размер составил $136,95 млн. Средства должны были быть перечислены через Федеральный резервный банк Ричмонда в пользу Министерства финансов США.

Кроме выплаты штрафа, банк обязан был перестроить систему контроля.

ФРС требовала усилить надзор со стороны высшего руководства, процедуры комплаенса, внутреннего аудита и мониторинга торговой деятельности.

Приказ оставался обязательным до тех пор, пока регулятор письменно не изменит, не приостановит или не прекратит его действие.

Теперь произошло последнее из этих событий.

Прекращение приказа не означает отмену истории нарушения

Формулировка решения ФРС имеет значение.

Регулятор прекратил действие конкретной меры 2017 года, а не отменил сделанные тогда выводы и не аннулировал выплаченный штраф.

В сообщении от 20 августа ФРС не приводит дополнительных объяснений причин прекращения приказа. Регулятор лишь фиксирует, что enforcement action против Deutsche Bank AG, DB USA Corporation и Deutsche Bank AG New York Branch была прекращена 13 августа 2026 года.

Для банка это означает завершение надзорного режима, который формально сохранялся более девяти лет.

В тот же день ФРС ввела ограничения для другого банка

На фоне завершения старого дела Deutsche Bank американский регулятор одновременно раскрыл новую меру в отношении SouthPoint Bancshares из Бирмингема, штат Алабама.

Письменное соглашение датировано 14 августа 2026 года. В нем говорится, что последняя дистанционная проверка Федерального резервного банка Атланты выявила в SouthPoint определенные недостатки.

SouthPoint контролирует SouthPoint Bank. Еще в ноябре 2025 года FDIC и банковский регулятор Алабамы заключили с банком отдельное соглашение, направленное в том числе на улучшение его операционной деятельности и финансового состояния.

SouthPoint дали 60 дней на план по капиталу

Теперь требования распространяются непосредственно на банковский холдинг.

В течение 60 дней SouthPoint должен представить регуляторам приемлемый план поддержания достаточного капитала и возможности финансово поддерживать свой банк.

Документ должен учитывать состояние капитала банка, качество проблемных кредитов, резервы на возможные кредитные потери, рост активов, прогнозную прибыль и профиль рисков.

За тот же срок компания должна представить прогноз движения денежных средств на 2026 год с источниками и направлениями использования денег для обслуживания долга, операционных расходов и других целей.

Дивиденды и новые долги — только с разрешения регуляторов

Самые жесткие условия вступили в силу немедленно.

SouthPoint не может без предварительного письменного согласия регуляторов выплачивать дивиденды, выкупать собственные акции или проводить другие распределения капитала.

Ограничение распространяется в том числе на определенные выплаты по субординированному долгу.

Отдельное согласование потребуется и для новых долговых обязательств: компания не может самостоятельно привлекать, увеличивать, досрочно погашать или гарантировать долг.

После каждого календарного квартала SouthPoint также должен отчитываться перед регуляторами о выполнении соглашения и предоставлять финансовую отчетность головной компании.

В одном сообщении ФРС оказались две противоположные точки надзорного цикла: для Deutsche Bank завершился режим, начавшийся еще в 2017 году, а для SouthPoint новый этап контроля только начинается.

Ранее мы разбирали риски вокруг крупнейших банков США и реакцию финансового рынка. Новое решение ФРС показывает другую сторону банковского надзора: одна мера может оставаться в силе больше девяти лет, прежде чем регулятор официально поставит в ней точку.