Финансовые схемы становятся технологичнее. В Алматы представители 10 стран обсудили, как искусственный интеллект может помогать финансовым разведкам искать подозрительные транзакции, анализировать большие массивы данных и выявлять новые способы отмывания преступных доходов, передает DKNews.kz.
В городе состоялся Форум Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма на тему «Риски и угрозы будущего». В нем участвовали представители финансовых разведок, правоохранительных и уполномоченных органов 10 государств, а также семи международных организаций.
ИИ хотят использовать для поиска подозрительных транзакций
Одной из центральных тем форума стало применение искусственного интеллекта и других технологий в финансовой разведке.
Речь шла об инструментах, которые позволяют обрабатывать большие объемы информации, выявлять подозрительные операции и повышать эффективность финансового мониторинга.
Для финансовых разведок такой подход особенно актуален из-за масштаба данных: современные схемы могут включать множество счетов, переводов и участников, а деньги перемещаться между несколькими юрисдикциями.
Участники форума обсуждали именно технологические способы выявления таких связей, не ограничиваясь традиционным анализом отдельных транзакций.
Дропперские схемы разбирали до уровня организаторов
Отдельное внимание уделили дропперам — людям, чьи счета могут использоваться для приема, перевода или дальнейшего движения денег в преступных схемах.
На форуме рассмотрели типологии таких схем, их уязвимые места и практику установления организаторов.
Акцент на организаторах принципиален: один человек, предоставивший банковский счет или карту, может быть лишь отдельным звеном значительно более крупной финансовой цепочки.
Участники также рассмотрели трансграничные способы легализации преступных доходов. Когда деньги проходят через разные страны, финансовое расследование уже требует взаимодействия нескольких национальных органов.
Конфискация активов стала отдельной темой
Еще один блок форума посвятили механизмам финансовых расследований и конфискации активов преступного происхождения.
Представители стран обсуждали практики установления таких активов и международное сотрудничество при расследованиях.
Это направление напрямую связано с конечной целью финансовой разведки: недостаточно обнаружить подозрительную операцию — необходимо проследить движение средств и установить связанные с ними активы.
Семь международных организаций подключились к обсуждению
Форум собрал не только представителей 10 государств, но и семи международных организаций.
Страны представили собственные национальные практики и подходы к противодействию новым финансовым угрозам. Обмен опытом стал отдельной частью программы.
Алматы в результате стал площадкой для обсуждения сразу нескольких быстро сближающихся рисков: трансграничного движения преступных доходов, дропперских сетей и использования новых технологий финансовыми разведками.
Ранее мы подробно разбирали, как казахстанцев втягивают в дропперские схемы и чем это может закончиться. Теперь борьба с такими цепочками обсуждается уже на международном уровне — с участием 10 стран и семи международных организаций.
