В отдельных регионах Казахстана осуществляют деятельность организации, имеющее признаки финансовой (инвестиционной) пирамиды, такие как ТОО «Гарант 24 Ломбард», ТОО «Estate Ломбард», ТОО «Gold», ТОО «Выгодный депозит» и другие.
В частности, ТОО «Гарант 24 Ломбард», зарегистрированный в г. Нур-Султан 21 июня 2018 года (перерегистрация от 2 сентября 2019 года), имеет 8 филиалов по Республике Казахстан. Первый филиал зарегистрирован в Алматы 23 декабря 2019 года, а последний – в Шымкенте 6 февраля 2020 года.
Руководство ломбарда реализовывало программы для привлечения клиентов, имеющие признаки мошенничества и финансовой пирамиды. Так, ломбард привлекал вкладчиков, обещая им годовое вознаграждение в размере 480%. Вкладчики в свою очередь оформляли в залог движимое и недвижимое имущество, оформляли кредиты, вкладывая все средства в ломбард взамен на обещания высокого вознаграждения. Мошеннические операции совершались исключительно в наличной форме, т.е. деньги вносились непосредственно в кассу ТОО «Гарант 24 Ломбард» и заключались договора с подставными лицами. От мошеннической схемы ломбарда пострадало свыше 2 тыс человек. В отношении данного ломбарда возбуждено уголовное дело, проводятся следственные мероприятия.
В декабре 2019 года Кызылординским филиалом Национального Банка Казахстана в адрес Департамента государственных доходов Кызылординской области направлена информация о незаконной банковской деятельности ТОО «Гарант 24 Ломбард».
В январе-феврале 2020 года Управлением региональных представителей в г. Актобе Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка в правоохранительные органы направлены заявления граждан о незаконной деятельности ТОО «Gold» и ТОО «Гарант 24 Ломбард», по результатам которых деятельность ТОО «Gold» была прекращена, по ТОО «Гарант 24 Ломбард» следственные мероприятия продолжились.
Отметим, что в Казахстане насчитывается 2121 ломбардов, прошедших государственную регистрацию. В соответствии с подпунктом 11) пункта 1 статьи 3 Закона о ПОД/ФТ ломбарды являются субъектами финансового мониторинга. До 1 июля 2020 года ломбарды являются поднадзорными субъектами Комитета по финансовому мониторингу Министерства финансов Республики Казахстан.
Согласно требованиям действующего законодательства ломбарды, выдающие займы физическим лицам, в срок до 1 июля 2020 года должны пройти учетную регистрацию в Агентстве РК по регулированию и развитию финансового рынка (далее – Агентство) по месту своей юридической регистрации. После указанного срока компании, не прошедшие учетную регистрацию, подлежат ликвидации.
После прохождения регистрации ломбарды станут поднадзорными субъектами Агентства. На текущий момент учетную регистрацию не прошел ни один ломбард.
В свою очередь, финансовый регулятор обращает внимание граждан на сомнительный характер деятельности организаций, имеющих признаки финансовых пирамид. Данные организации в целях вовлечения в свою противоправную деятельность доверчивых граждан, как правило, осуществляют массированные рекламные кампании в закрытых группах популярных социальных сетей. Одни их характерных признаков финансовой пирамиды - отсутствие лицензии финансового регулятора или учетной регистрации в качестве микрофинансовой организации; обещание необоснованно высокой доходности вкладываемых средств, превышающей средний уровень по рынку заимствований; отсутствие гарантии сохранности вложений и другое.
Следует знать, что прием депозитов является банковской операцией, которую не имеет право выполнять ни одно лицо, не имеющее соответствующей лицензии уполномоченного органа - Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка. В отличие от банковского депозита, сохранность средств на котором гарантируется государством, вложение в финансовую пирамиду является рискованным. Никто не даст никаких гарантий возврата вложенных средств, и вступление в финансовую пирамиду, как правило, происходит на добровольной основе и без правового сопровождения.
В случае, если вы стали жертвами подобных компаний, либо вы располагаете информацией о деятельности таких организаций, просим незамедлительно обратиться в правоохранительные органы.
С материалами о признаках финансовой пирамиды можете ознакомиться на сайте www.fingramota.kz.
фото: © Sputnik / Абзал Калиев
