Агентство по финансовому мониторингу (АФМ) объявило о пресечении одной из самых масштабных в последние годы схем незаконного онлайн-азартного бизнеса. По данным ведомства, через теневые платежные каналы и подставные финтех-сервисы было проведено более 600 млрд тенге нелегальных операций, связанных с деятельностью онлайн-казино, которые в Казахстане полностью запрещены.
И это - лишь верхушка айсберга. Следователи обнаружили не только трансграничные переводные сети, но и скрытые колл-центры, криптовалютные схемы и участие отдельных должностных лиц финансового сектора.
Как работала схема: «легальные» платежи, которые на самом деле вели в казино
По информации АФМ, организаторы незаконного бизнеса маскировали денежные переводы под обычные легальные операции. Деньги проходили через платежные организации, где для отмывания использовались:
- «серые» POS-терминалы,
- фиктивные договоры с букмекерскими компаниями,
- подставные Terminal ID, оформленные через финтех-сервисы.
То есть деньги внешне выглядели как платежи за товары или услуги, но фактически уходили в пользу онлайн-казино.
В схему были вовлечены более 20 платежных организаций. Отдельные сотрудники банков второго уровня, по данным следствия, также могли участвовать в ее обеспечении.
Закон здесь однозначен: онлайн-казино в Казахстане запрещены
Важно напомнить: работа любых онлайн-казино в Казахстане находится под полным запретом. Причина в том, что такие платформы:
- не платят налоги;
- не проводят обязательную идентификацию клиентов;
- активно привлекают несовершеннолетних;
- наносят серьезный вред психическому и моральному здоровью людей.
Фактически это черный рынок, который целенаправленно разрушает жизни, втягивает молодежь и создает среду для развития лудомании.
Ликвидирован «международный» колл-центр на 120 человек
Отдельный удар спецслужб пришелся по колл-центру, который оказывал техническую поддержку сразу четырем онлайн-казино. Он не просто консультировал по вопросам работы сайтов - его сотрудники помогали клиентам проводить операции с деньгами.
В незаконную деятельность были вовлечены 120 человек - граждане Казахстана, России, Белоруссии, Испании и Вьетнама. Фактически это был целый многоязычный офис, работавший в интересах теневых операторов.
Криптовалютный след: 200 млн USDT оборота
Организаторы пошли дальше и создали собственную партнерскую гемблинговую программу, через которую принимали и выводили средства уже в криптовалюте.
Оборот этой части схемы превысил 200 млн USDT - огромная сумма даже по мировым меркам.
70 обысков и первые аресты
В рамках расследования АФМ провело свыше 70 обысков, в ходе которых изъято множество вещественных доказательств - от техники и серверов до документации и цифровых носителей.
По решению суда девять фигурантов арестованы, в том числе советник руководителя Ассоциации платежных организаций.
Материалы в отношении еще восьми человек готовятся для объявления в международный розыск. Среди них есть иностранные граждане.
Почему это важно каждому из нас
На первый взгляд может показаться, что борьба с онлайн-казино - это узкая работа спецслужб. Но на деле это вопрос безопасности каждой семьи.
Онлайн-казино:
- подталкивают людей к зависимостям,
- втягивают молодежь,
- утягивают из экономики миллиарды,
- создают риски утечки персональных данных,
- формируют теневые финансовые потоки, которые могут финансировать криминальную деятельность.
Когда преступные схемы достигают сотен миллиардов тенге, это влияет на экономику страны, честный бизнес и жизнь обычных граждан.
АФМ предупреждает: наказание неизбежно
Агентство еще раз подчеркивает: любое продвижение или участие в работе онлайн-казино - даже косвенное - будет расцениваться как пособничество преступной деятельности.
А это уже уголовная ответственность.
Что дальше
АФМ продолжит зачистку теневых финтех-схем и выявление организаторов, в том числе тех, кто скрывается за рубежом. Закон здесь четкий, а действия ведомства - последовательные. Казахстану важно сохранить прозрачный финансовый рынок, защитить граждан от лудомании и пресечь любую попытку превращения страны в площадку для теневого онлайн-гемблинга.
