Қарыз алушыларға уәде етілген сомадан аз қаражат түскен. Тергеу нұсқасына сәйкес, Alemcredit.com арқылы криптовалюта түрінде микрокредит рәсімдеу кезінде ақшаның бір бөлігі алдын ала айтылмаған комиссиялар мен өзге де төлемдер ретінде ұсталған, деп хабарлайды DKNews.kz.
Істі Қаржылық мониторинг агенттігінің Алматы қаласы бойынша департаменті прокуратураның үйлестіруімен тергеп жатыр. Сөз азаматтарға криптовалюта түрінде микрокредит береміз деген желеумен жасалған алаяқтық дерегі туралы болып отыр.
Қарыз рәсімделгеннен кейін аударылған сома азайған
Тергеу деректеріне сәйкес, ықтимал қарыз алушылар әлеуметтік желілер арқылы белсенді тартылған. Онда тиімді шарттармен қарыз берілетіні туралы жарнама кеңінен таратылған.
Қарыз алу үшін азаматтардан жеке басын сәйкестендіру рәсімінен өту, дербес деректерін ұсыну және электрондық құжаттарға қол қою талап етілген. Алайда осы рәсімдер аяқталғаннан кейін нақты шарттар бастапқы ұсыныстан едәуір өзгеше болған.
«Алайда аталған рәсімдер аяқталғаннан кейін мәміленің нақты шарттары бастапқыда көрсетілген талаптардан едәуір өзгеше болған. Қарыз алушыларға уәде етілген сомадан әлдеқайда аз қаражат аударылып, оның бір бөлігі алдын ала ескертілмеген комиссиялар мен өзге де төлемдер ретінде ұсталған. Сондай-ақ мәміле жасалғанға дейін қарыздың толық құны, артық төлем мөлшері, сыйақы мен айыппұлдар туралы ақпарат толық көлемде берілмеген», — делінген Қаржылық мониторинг агенттігінің хабарламасында.
Қарыз алушы үшін тәуекел осы жерде туындайды: адам бір шарттарға сүйеніп жеке деректерін береді, сәйкестендіруден өтеді және электрондық құжаттарға қол қояды, бірақ нәтижесінде қолына бастапқыда көрсетілгеннен аз ақша түседі.
Қарыздың толық құны алдын ала ашылмаған
ҚМА мәліметінше, мәміле жасалғанға дейін клиенттерге қарыздың толық құны, артық төлем көлемі, сыйақы және айыппұлдар туралы ақпарат толық берілмеген.
Демек, тергеу тек қарыз алушыға нақты қанша ақша аударылғанын ғана емес, оның қандай қаржылық міндеттемелерге келіскенін және бұл талаптардың бастапқы ұсынысқа қаншалықты сәйкес келгенін де анықтап жатыр.
Ақша дропперлердің банк карталары арқылы қайтарылған
Істегі тағы бір маңызды жайт ақша қозғалысына қатысты. ҚМА дерегінше, қарыз қаражаты үшінші тұлғалардың, яғни дропперлердің банк карталары арқылы қайтарылған.
Интернет-ресурстың жұмысын қамтамасыз ету және қарыз алушылармен байланыс орнату үшін тармақталған инфрақұрылым пайдаланылған. Оның құрамына заңды тұлғалар, телекоммуникациялық ресурстар және техникалық құралдар кірген.
Бұл тергеудің электрондық құжаттар мен комиссиялар мәселесімен ғана шектелмейтінін көрсетеді. Алматыдағы ҚМА департаменті интернет-ресурстың жұмысын қамтамасыз еткен техникалық және қаржылық тетіктерді де зерттеп жатыр.
Тінту кезінде SIM-бокстар мен көп мөлшерде SIM-карта тәркіленді
Тінту барысында жаппай SMS-хабарламалар таратуға қолданылған SIM-бокстар мен көп мөлшерде SIM-карта тәркіленген.
Тергеу нұсқасындағы схема бірнеше буыннан тұрған: әлеуетті клиенттер әлеуметтік желілер арқылы тартылған, олармен байланыс үшін телекоммуникациялық инфрақұрылым пайдаланылған, ал қаражатты қайтару үшін үшінші тұлғалардың банк карталары қолданылған.
Тергеу жалғасып жатыр. ҚР Қылмыстық-процестік кодексінің 201-бабына сәйкес өзге ақпарат жария етілмейді.
Бұған дейін біз Алматыда псевдоинвестиция схемасы бойынша жүргізілген тағы бір ҚМА тергеуі туралы жазған едік.
