В Казахстане обновили правила финансового мониторинга — то есть контроль операций, которые могут быть связаны с отмыванием денег, мошенничеством и финансированием незаконной деятельности, передает DKNews.kz.
Приказ председателя Агентства по финансовому мониторингу от 23 декабря 2025 года меняет:
- название документа
- порядок предоставления информации
- список признаков подозрительных операций
Документ вступает в силу 1 апреля 2026 года.
Что поменялось
Теперь правила официально называются так:
Правила предоставления субъектами финансового мониторинга сведений об операциях и подозрительной деятельности клиента, подлежащих финансовому мониторингу, и признаков определения подозрительной операции.
Главное — сами правила и признаки подозрительности полностью переписаны.
Какие данные будут запрашивать по цифровым активам
Если речь идёт о запросе АФМ по операциям с цифровыми активами, платформы (биржи, обменники и т. д.) должны предоставить подробную информацию о клиентах — особенно если речь о физлицах.
По клиенту:
- фото при регистрации
- данные документа или его фото
- ИИН (или идентификационный номер страны резидентства)
- дата и время регистрации
- телефон
- адрес проживания
- резидентство
- банковские реквизиты
- дата согласия с условиями
- IP-адреса
- устройство входа
- номер аккаунта
- присвоенный уровень риска
По операциям:
- балансы по всем продуктам (Spot, Futures, NFT, DeFi и т. д.)
- история сделок, пополнений и выводов (в том числе фиат)
- P2P, OTC, журналы доступа
- привязанные карты
- точные даты и время всех операций
- IP-адреса и геолокации
- данные по майнингу (активы, кошельки, пулы)
Аналогичные сведения будут запрашиваться и по юридическим лицам.
Что теперь считается «подозрительным»
Новый список стал заметно шире.
Вот ключевые признаки:
- переводы и траты, не соответствующие доходам
- оформление активов на подставных лиц
- фиктивные сделки через фирмы и ИП
- большие обороты без реального бизнеса
- офшорные структуры и сложные цепочки владельцев
- операции с криптобиржами, связанными с нелегальной деятельностью
- частое снятие наличных, особенно за рубежом
- внешнеторговые платежи без экономического смысла
- переводы через «рисковые» юрисдикции
- странные операции с ценными бумагами
- попытки скрыть происхождение денег через казино, займы, лизинг
- вывод средств за границу
- подозрительные операции НКО и благотворительных фондов
- регулярные операции ниже порогов мониторинга
- покупка дорогостоящего имущества за наличные
- инвестиции без доходов
- любые операции с необъяснимыми деньгами
Проще говоря: если операция выглядит нелогичной, слишком рискованной или не соответствует образу жизни клиента — её проверят.
Зачем всё это нужно
Государство усиливает контроль за:
- криптовалютой
- теневыми схемами
- обналичкой
- офшорами
- «серой» благотворительностью
Цель — усложнить жизнь тем, кто выводит деньги, маскирует доходы и отмывает средства.
Для обычных граждан изменения, по сути, означают одно:
- если всё законно — волноваться не о чем.
- если операции «сомнительные» — вопросы неизбежны.
