В Семее выявили схему перевода и обналичивания денег жертв интернет-мошенничества. Как сообщило Агентство по финансовому мониторингу Казахстана, сотрудники ведомства установили и допросили шестерых студентов местного университета, банковские счета которых, по данным следствия, использовались для проведения подозрительных операций, передает DKNews.kz
Только на счёт одного из студентов поступило более 16 млн теңге от 25 граждан. Следствие установило, что отправители денег являются потерпевшими по делам об интернет-мошенничестве.
Как работала схема с банковскими картами студентов
Департамент АФМ по области Абай пресёк деятельность группы лиц, занимавшихся поиском дропперов.
Так называют людей, банковские карты и счета которых используются для получения, перевода или обналичивания денежных средств в интересах третьих лиц.
По данным следствия, организаторы использовали счета студентов для проведения финансовых операций, затруднявших отслеживание происхождения денег.
Схема включала несколько этапов:
- Поиск владельцев банковских счетов;
- Получение денежных средств на банковские карты студентов;
- Дробление поступивших сумм;
- Перевод денег на другие счета;
- Последующее обналичивание средств.
Такая последовательность операций позволяла усложнять отслеживание финансовых потоков и скрывать происхождение денег.
При этом следствие пока не сообщает, знали ли все владельцы карт о преступном происхождении поступлений.
На счёт одного студента поступило более 16 млн теңге
Особое внимание следователей привлёк банковский счёт одного из студентов.
По данным АФМ, на него поступило свыше 16 млн теңге от 25 человек.
Установлено, что эти граждане являются потерпевшими по уголовным делам, связанным с интернет-мошенничеством.
Таким образом, один банковский счёт использовался для получения денег сразу от нескольких пострадавших.
Общий объём средств, прошедших через счета всех шести студентов, пока не раскрывается.
Не уточняется также, какое вознаграждение могли получать владельцы карт и кто непосредственно организовывал движение денег.
География потерпевших охватила Казахстан
Деньги поступали от граждан из разных частей страны.
В материалах расследования названы следующие области и города:
- Область Абай;
- Карагандинская область;
- Актюбинская область;
- Туркестанская область;
- Атырауская область;
- Западно-Казахстанская область;
- Павлодарская область;
- Акмолинская область;
- Жамбылская область;
- Алматинская область;
- Алматы;
- Шымкент.
В сообщении АФМ говорится об 11 регионах, хотя в приведённом перечне указаны десять областей и два города республиканского значения.
Это показывает, что расследуемые операции не ограничивались одним городом или областью.
Почему мошенники используют чужие банковские счета
Дропперские схемы позволяют преступникам создавать дополнительные звенья между потерпевшими и конечными получателями денег.
Вместо прямого перевода средства могут проходить через несколько банковских счетов.
Это затрудняет установление маршрута движения денег и поиск лиц, которые в конечном итоге получают похищенные суммы.
Особую опасность представляет передача банковских карт, реквизитов и доступа к мобильному банкингу посторонним людям.
Даже если владельцу счёта обещают небольшое вознаграждение за простую операцию, его реквизиты могут использоваться в противоправной деятельности.
При этом сам факт использования банковского счёта в расследуемой схеме ещё не доказывает осведомлённость владельца о преступлении.
Что известно о расследовании
В настоящее время расследование продолжается.
АФМ не раскрывает личности предполагаемых организаторов, полный объём денежных операций и процессуальный статус каждого из допрошенных студентов.
Иная информация не подлежит разглашению в соответствии со статьёй 201 Уголовно-процессуального кодекса Республики Казахстан.
Окончательные выводы о причастности конкретных лиц и их ответственности могут быть сделаны только в установленном законом порядке.
Ранее мы рассказывали, как АФМ объясняло студентам риски дропперства. На встречах с молодёжью специалисты предупреждали об опасности передачи банковских карт посторонним и последствиях участия в сомнительных финансовых операциях.
