Более 10,3 млрд теңге прошло через банковские карты, использовавшиеся в двух трансграничных схемах. Агентство по финансовому мониторингу (АФМ) сообщило о пресечении деятельности преступных групп, которые, по данным следствия, организовали сеть дропперов для обслуживания онлайн-казино. В схемах использовались банковские счета граждан Казахстана, Узбекистана и Кыргызстана, DKNews.kz reports.
Участники групп создавали так называемые дроп-фермы — инфраструктуру из банковских карт, телефонов и счетов, через которые проходили платежи игроков. Для управления денежными потоками применялась специальная P2P-платформа, а часть взаиморасчетов проводилась в криптовалюте.
Как работала трансграничная схема
По информации АФМ, организаторы использовали банковские счета граждан трех государств. Иностранцам, прибывавшим в Казахстан, оформляли индивидуальные идентификационные номера (ИИН), SIM-карты и банковские счета.
После этого мобильные телефоны с установленными и авторизованными банковскими приложениями передавались дроповодам — участникам схемы, контролировавшим движение денег.
Фактически организаторы получали возможность управлять счетами, оформленными на других людей, и проводить через них платежи, связанные с деятельностью онлайн-казино.
Для обработки операций использовалась P2P-платформа, которая обеспечивала:
- Прием денежных переводов от игроков онлайн-казино.
- Автоматическое распознавание поступающих платежей.
- Организацию выплаты выигрышей.
- Проведение взаиморасчетов между участниками, в том числе с использованием криптовалюты.
Такая инфраструктура позволяла обрабатывать большое количество операций через счета разных физических лиц.
В Алматы и Туркестанской области использовали 89 банковских карт
Одну из групп сотрудники АФМ выявили в Алматы и Туркестанской области. В рамках расследования задержаны три гражданина Узбекистана.
По данным ведомства, участники группы использовали 89 казахстанских банковских карт, через которые проводились финансовые операции.
В ходе мероприятий у подозреваемых изъяли 20 телефонов, предназначенных для управления банковскими приложениями и счетами.
Объем операций по подконтрольным картам составил 500 млн теңге.
В Жамбылской области выявили оборот свыше 9,8 млрд теңге
Еще одну трансграничную группу сотрудники АФМ пресекли в Жамбылской области. По данным следствия, ее участники создали дропперскую инфраструктуру в Таразе и Алматы.
К схеме привлекали граждан Кыргызстана и Узбекистана, в том числе несовершеннолетних.
В ходе обысков правоохранители изъяли:
- 180 банковских карт.
- 15 телефонов, использовавшихся в дропперской инфраструктуре.
- 26 SIM-карт.
- 50 тысяч долларов США наличными.
- 27 тысяч USDT в криптовалюте.
- Четыре автомобиля.
- Оружие и патроны.
Входящий оборот по банковским картам, связанным с этой группой, превысил 9,8 млрд теңге.
При этом речь идет именно об объеме финансовых операций, а не об установленном доходе организаторов или сумме причиненного ущерба.
Пять подозреваемых заключены под стражу
По информации Агентства по финансовому мониторингу, суд санкционировал содержание под стражей пяти подозреваемых.
Расследование продолжается. Другие обстоятельства уголовного дела ведомство не раскрывает, ссылаясь на статью 201 Уголовно-процессуального кодекса Казахстана.
Окончательная правовая оценка действий фигурантов будет дана по результатам расследования и судебного разбирательства.
Почему дропперские сети опасны
Дропперские схемы позволяют организаторам финансовых операций использовать счета, оформленные на третьих лиц. Это затрудняет установление фактических получателей денежных средств и отслеживание их движения.
Особую сложность представляют трансграничные сети, в которых задействованы банковские счета граждан нескольких государств, мобильные приложения и криптовалютные переводы.
Расследуемые АФМ эпизоды показывают масштаб такой инфраструктуры: в двух схемах фигурируют в общей сложности 269 банковских карт, а объем проведенных через них операций превышает 10,3 млрд теңге.
Привлечение несовершеннолетних к одной из выявленных схем также указывает на дополнительные риски для людей, предоставляющих свои банковские счета и устройства другим лицам.
Ранее мы рассказывали, как АФМ раскрыло схему обслуживания онлайн-казино Nomad Poker, которым, по данным следствия, управляли из Грузии. Через счета дропперов в этом деле прошло более 7,5 млрд теңге, а в деятельность нелегальной площадки были вовлечены свыше 20 тысяч пользователей.
