Обещание быстрого заработка за несколько простых действий может обернуться не только потерей банковской карты, но и уголовным делом.
Агентство по финансовому мониторингу (АФМ) сообщило о масштабной борьбе с дропперскими схемами, через которые мошенники отмывают миллиарды тенге и используют обычных граждан в качестве посредников, передает DKNews.kz.
За первые месяцы года АФМ ликвидировало 33 дропперские ячейки, занимавшиеся легализацией преступных доходов. Следствием установлены более 40 организаторов таких схем, которые вовлекли в незаконную деятельность свыше 500 человек.
По данным ведомства, через банковские счета дропперов прошло более 112 миллиардов тенге. Только за последние два месяца правоохранительные органы заблокировали свыше тысячи дроп-карт, использовавшихся в преступных схемах.
Кто такие дропперы и почему они нужны мошенникам
Дроппер — это человек, который добровольно или по незнанию предоставляет свои банковские счета, карты или доступ к интернет-банкингу для перевода денег. Чаще всего таких людей находят через объявления о «легком заработке», предложения подработки в социальных сетях или мессенджерах.
Организаторы обещают быстрый доход за несколько переводов или использование личной банковской карты. На практике именно через счета дропперов проходят деньги, похищенные у жертв интернет-мошенников. Это позволяет преступникам скрывать происхождение средств и затруднять работу правоохранительных органов.
Похищение из-за банковского счета
Одно из наиболее резонансных дел расследуется в Западно-Казахстанской области.
По данным АФМ, сотрудники департамента пресекли деятельность международной сети так называемых «дроповодов», использовавших банковские счета граждан для легализации средств, полученных в результате интернет-мошенничеств.
Через один из счетов прошло около 17 миллионов тенге, однако после его блокировки ситуация приняла опасный оборот.
После блокировки счетов участники организованной группы похитили их 18-летнего владельца и под угрозой насилия принуждали восстановить доступ к счетам.
Этот случай показывает, что участие в подобных схемах может привести не только к уголовной ответственности, но и поставить под угрозу личную безопасность.
«Работа» из соцсетей закончилась уголовным расследованием
Еще одна история произошла в области Жетісу.
Местная жительница откликнулась на объявление о заработке в социальных сетях. По указанию кураторов она использовала собственные банковские счета для приема денег, поступавших от интернет-мошенничеств.
После получения средств женщина конвертировала их в криптовалюту и переводила организаторам схемы, получая комиссию за каждую операцию.
Подобные предложения часто выглядят вполне законно: соискателям обещают удаленную работу, отсутствие специальных навыков и высокий доход. Однако фактически человек становится частью преступной финансовой цепочки.
Под следствием оказались студенты и несовершеннолетние
В Туркестанской области организаторы действовали через анонимного куратора в Telegram.
По версии следствия, он предлагал студентам и несовершеннолетним денежное вознаграждение за передачу доступа к интернет-банкингу и банковским счетам.
В результате более 20 молодых людей оказались под следствием.
Эксперты отмечают, что именно молодежь чаще становится мишенью подобных схем. Желание быстро заработать, недостаток финансовой грамотности и доверие к объявлениям в интернете делают молодых людей наиболее уязвимой категорией.
Почему опасно соглашаться даже на «разовую помощь»
Многие участники подобных схем считают, что не совершают преступления, поскольку лично никого не обманывают. Однако именно их банковские счета используются для сокрытия следов преступлений и движения похищенных денег.
Даже единичная операция по просьбе неизвестного человека может привести к серьезным правовым последствиям.
В АФМ напоминают, что участие в дропперских схемах влечет уголовную ответственность.
«Финансовая безопасность страны начинается с личной ответственности каждого гражданина».
Правоохранители рекомендуют никогда не передавать третьим лицам банковские карты, реквизиты счетов, коды подтверждения и доступ к интернет-банкингу, а также с осторожностью относиться к предложениям о «легком заработке», связанном с переводом денежных средств.
Истории последних месяцев показывают, что за обещанием быстрого дохода могут скрываться не просто мошенники, а хорошо организованные преступные сети с международными связями. И в такой схеме человек, рассчитывавший заработать несколько тысяч тенге, рискует потерять гораздо больше — свободу, деньги и собственную безопасность.
