Хищение 103 млн тенге предотвратили. С начала года в Костанайской области совместная работа прокуратуры, полиции, «Казахтелекома» и банков помогла остановить переводы граждан интернет-мошенникам на сумму свыше 103 млн тенге.
Одним из инструментов стали антифрод-колл-центры, созданные по инициативе прокуратуры области. Они позволяют вмешаться в момент, когда человек уже попал под влияние злоумышленников, но еще не успел окончательно расстаться с деньгами, передает DKNews.kz.
Операторы связываются с человеком до перевода денег
Схема построена на скорости реакции.
Если поступает информация о возможном мошенничестве, сотрудники антифрод-колл-центра связываются с потенциальной жертвой и предупреждают об опасности. Если одного телефонного разговора недостаточно, к человеку могут направить сотрудников полиции.
В регионе действует семь антифрод-колл-центров. По данным прокуратуры Костанайской области, ежедневно они обрабатывают более 100 звонков, связанных с мошеннической активностью. С конца 2025 года было заблокировано и пресечено более 30 тысяч таких звонков.
Практический смысл этой системы — остановить финансовую операцию до того, как деньги уйдут на подконтрольный злоумышленникам счет.
Пенсионерку убедили перевести деньги на «безопасный счет»
Один из случаев показывает, как работает эта схема.
По информации прокуратуры, неизвестные представились сотрудниками налоговых органов и убедили пенсионерку, что деньги необходимо перевести на якобы «безопасный счет».
Правоохранительные органы успели вмешаться до завершения операции, благодаря чему женщина сохранила свои сбережения.
Фраза о «безопасном счете» остается одним из характерных приемов социальной инженерии. Полиция Костанайской области в другом предотвращенном случае также предупреждала граждан не переводить деньги на так называемые безопасные счета по указанию позвонивших незнакомцев.
Мошенники заставляют жертву переводить деньги самой
Современные схемы не всегда требуют взламывать банковский счет.
Злоумышленник может представиться сотрудником банка, государственного органа или правоохранительной службы и убедить человека самому сообщить необходимые сведения либо совершить перевод.
На межведомственном совещании в прокуратуре Костанайской области среди распространенных схем отдельно называли социальную инженерию — ситуации, когда клиента психологически убеждают добровольно перевести деньги. Также используются звонки от имени банков и правоохранителей, фишинг, инвестиционные схемы и дроп-счета.
В этом и заключается сложность подобных преступлений: банковская операция внешне может выглядеть как обычный перевод, который владелец счета подтверждает самостоятельно.
Банки и полиция останавливают переводы в последний момент
Финансовые организации становятся одним из последних рубежей перед потерей денег.
Так, в июле в Костанае сотрудники банка обратили внимание на пенсионерку, которая собиралась перевести крупную сумму за рубеж. Выяснилось, что она действовала по указанию неизвестных, связавшихся с ней через WhatsApp.
Перевод 2,5 млн тенге удалось остановить до отправки денег.
Прокуратура региона ранее рекомендовала банкам оперативно блокировать подозрительные операции и дроп-счета, совершенствовать антифрод-системы и обучать сотрудников распознавать потенциальных жертв обмана.
В регионе создали семь антифрод-центров
Работа с потенциальными жертвами стала частью более широкой системы противодействия интернет-мошенничеству.
По итогам первого полугодия прокуратура Костанайской области сообщала, что в регионе работают семь антифрод-колл-центров. Кроме блокировки подозрительных звонков, правоохранительные органы добиваются возврата денег от дропперов и приостановки взыскания по кредитам, связанным с мошенничеством.
По данным ведомства, принятые меры сопровождались снижением числа интернет-мошенничеств на 21%, тогда как в 2025 году их количество росло.
SMS-код и данные карты нельзя сообщать по телефону
Прокуратура Костанайской области рекомендует не передавать посторонним реквизиты банковских карт, SMS-коды, пароли и другую конфиденциальную информацию.
Не следует переводить деньги и по просьбе человека, который звонит от имени банка, полиции, налоговых или другого государственного органа.
Если разговор вызывает сомнения, самый безопасный сценарий — прекратить звонок и самостоятельно связаться с банком по официальному номеру либо обратиться в полицию.
Цифра в 103 млн тенге показывает результат такой тактики: в этих случаях деньги удалось сохранить именно потому, что перевод остановили до того, как он стал потерей.
