Суд вынес приговор по делу. В Северо-Казахстанской области Ростовщикову Е.В. назначили два года ограничения свободы по делу о незаконной предпринимательской и микрофинансовой деятельности без лицензии. По данным следствия, доход от этой деятельности составил 774 млн тенге, передает DKNews.kz.
О результатах расследования сообщило Агентство по финансовому мониторингу. Приговор суда пока не вступил в законную силу.
78 займов оформляли по двум схемам
Департамент АФМ по Северо-Казахстанской области установил обстоятельства 78 эпизодов незаконной выдачи займов.
По информации ведомства, деньги чаще получали граждане, которые остро нуждались в средствах и не могли рассчитывать на банковское финансирование.
Но ключевая деталь дела — не только количество займов. Следствие утверждает, что фактические условия кредитования скрывались за обычными на первый взгляд гражданско-правовыми договорами.
В первой схеме стороны нотариально оформляли договор займа. Однако сумма в документе, по данным АФМ, включала не только реально переданные заемщику деньги, но и проценты за весь период пользования займом.
Возврат средств обеспечивался залогом имущества.
Займ могли оформить как продажу имущества
Вторая схема выглядела иначе. По версии следствия, выдачу денег маскировали под договор купли-продажи.
При этом деньги за имущество фактически не передавались. Сам объект использовался как обеспечение займа.
После того как заемщик возвращал деньги, договор купли-продажи расторгали, а имущество возвращали владельцу.
Именно эта конструкция делает дело особенно показательным для заемщиков: название договора само по себе не всегда отражает экономическую суть сделки. В данном случае следствие пришло к выводу, что под гражданско-правовыми соглашениями скрывалась систематическая выдача денег под проценты и залог имущества.
Микрофинансовая деятельность в Казахстане регулируется специальным законом о микрофинансовой деятельности. В частности, законодательство устанавливает правила для организаций, занимающихся предоставлением микрокредитов, и ограничения для лиц, не зарегистрированных для такой деятельности.
Доход оценили в 774 млн тенге
По данным АФМ, в результате деятельности, ставшей предметом уголовного дела, был получен доход в размере 774 млн тенге.
Следствие связывает с этими средствами приобретение дорогостоящих активов.
Суд постановил конфисковать в доход государства:
- шесть квартир;
- автомобиль Toyota RAV4;
- мотоцикл Kawasaki KLX250;
- ценные бумаги стоимостью 280 млн тенге.
При этом 280 млн тенге — стоимость только указанных в сообщении ценных бумаг. Отдельную общую оценку всех конфискованных квартир и транспортных средств АФМ в опубликованных данных не приводит.
Приговор еще можно обжаловать
Ростовщикову Е.В. суд назначил два года ограничения свободы.
Однако юридическая точка в деле пока не поставлена: в сообщении АФМ отдельно подчеркивается, что приговор не вступил в законную силу.
Это означает, что при описании дела ключевыми остаются именно формулировки судебного решения и версии следствия, пока приговор не приобрел окончательную юридическую силу.
Ранее мы рассказывали о другом расследовании незаконной выдачи займов под залог имущества: в Актюбинской области, по данным АФМ, деньги выдавали без лицензии под залог бытовой техники.
