Сфера управления активами в Казахстане набирает обороты, отражая постепенный рост интереса казахстанцев к инвестициям.
Какие стратегии инвестирования выбирают казахстанцы и в какие сферы предпочитают вкладывать средства, как искусственный интеллект (ИИ) и машинное обучение помогают финансовым аналитикам прогнозировать рыночные тренды, рассказал СЕО инвестиционной компании Quantum Capital Ахмет Бяшимов.
Глава компании отметил, что выбор стратегии инвестирования для клиента зависит от двух основных факторов — уровня капитала и возраста инвестора.
«Более зрелые инвесторы Казахстана, возрастом от 50 лет и которые уже заработали основную часть капитала, зачастую стремятся его сохранить. Соответственно, стратегии они выбирают более сдержанные и консервативные, к примеру, с фиксированной доходностью. Инвесторы возрастом в среднем 30-35 лет с меньшим капиталом стремятся преумножить его, и они готовы к рыночным рискам, поэтому выбирают более агрессивные стратегии» СЕО инвестиционной компании Quantum Capital Ахмет Бяшимов
По словам Ахмета Бяшимова, стратегии необходимо выбирать, основываясь на толерантности к риску, а также длительности инвестирования.
«К примеру, инвесторы, которые хотят накопить средства на старость, могут следовать одному простому базовому правилу: доля акций в портфеле не должна превышать 100 минус возраст клиента. Остальная часть портфеля может быть инвестирована в менее волатильные инструменты, нежели акции: золото, фонды недвижимости, корпоративные и казначейские облигации» Ахмет Бяшимов
Эксперт подчеркнул, что чаще инвестору легче купить долю в компаниях, которые уже присутствуют в сферах, набирающих свое развитие, нежели с нуля заходить в определенный тренд.
«Для каждого клиента мы разрабатываем индивидуальную стратегию, и в ней зачастую присутствуют компании из сферы искусственного интеллекта. Мы также выбираем определенные экологические проекты» Ахмет Бяшимов
По словам СЕО, при выборе инвестиционной компании очень важно рассматривать игрока, который получил лицензию финансового регулятора.
«Нивелировать большую часть рисков при доверительном управлении средствами можно, если выбрать понятного и прозрачного регулятора. Мы, к примеру, являемся участниками Международного финансового центра «Астана». Пройти одобрение по всем стадиям у регулятора непросто: нужно обладать достаточным опытом и сильной командой, понятной бизнес-моделью, чтобы регулятор вам выдал лицензию. Но если вы получите лицензию в МФЦА, то это уже знак качества» Ахмет Бяшимов
Сегодня искусственный интеллект и машинное обучение предоставляют инвесторам и финансовым аналитикам мощные инструменты для анализа данных и прогнозирования рыночных трендов.
«У нас есть своя команда, которая разрабатывает с нуля алгоритмы на базе машинного обучения, это самообучающиеся алгоритмы. Мы активно используем машинное обучение на определенную часть клиентского капитала при формировании портфеля» Ахмет Бяшимов
СЕО компании подчеркнул, что данные, полученные с применением ИИ, не являются решающими при принятии решения, но существенно облегчают процессы.
«Условно, компания торгуется на рынке 40 лет, с 80-х годов. Если вшить правильные данные в алгоритм, то он может посмотреть, что происходило в компании каждый год в течение всего периода: за неделю до каждого отчета, за неделю после. И изучив все эти данные за 40 лет, алгоритм может выдать вероятность событий, которые могут произойти ближайшие кварталы, годы» Ахмет Бяшимов
Глава компании также поделился ожиданиями по рынку 2024 года.
«Мы продолжаем считать, что американский рынок останется доминирующим на мировой арене. Рыночная капитализация всех компаний США составляет 46,2 трлн долларов, что почти в 4 раза больше следующего по размеру рынка Европы» Ахмет Бяшимов
Касательно трендов в инвестировании глава компании отметил машинное обучение, искусственный интеллект.
«Также есть ряд глобальных вопросов, которые нужно решать. Это мировая безопасность, кибербезопасность, экологический вопрос. Есть ряд тенденций инвестирования в зеленые проекты и перехода на более чистую энергию с уменьшением выбросов углекислого газа» Ахмет Бяшимов
По мнению СЕО, в Казахстане достаточно человеческого потенциала и ресурсов, чтобы быть бенефициарами всех изменений, которые сейчас происходят в инвестиционной сфере.
Анна Русакова
