Alemcredit.com: заемщикам переводили меньше обещанного

Заемщикам перечисляли меньше, чем обещали. По версии следствия, при оформлении микрозаймов в криптовалюте через Alemcredit.com часть суммы удерживали в счет комиссий и других платежей, о которых клиентов заранее не предупреждали, передает DKNews.kz.

Расследование проводит Департамент АФМ по Алматы при координации прокуратуры. Речь идет о факте предполагаемого мошенничества под видом предоставления гражданам микрозаймов в криптовалюте.

После оформления сумма займа оказывалась меньше

Потенциальных заемщиков, по данным следствия, активно привлекали через социальные сети. Там размещалась агрессивная реклама займов на выгодных условиях.

Чтобы получить деньги, человеку предлагали пройти идентификацию, передать персональные данные и подписать электронные документы. Но после завершения оформления условия, как утверждает ведомство, менялись.

«Однако после завершения указанных процедур фактические условия сделки существенно отличались от заявленных. Заемщикам перечислялась сумма значительно меньше первоначально указанной, часть средств удерживалась в качестве комиссий и иных платежей, о которых заранее не сообщалось. Информация о полной стоимости займа, размере переплаты, вознаграждении и штрафных санкциях также не раскрывалась в полном объеме до заключения сделки», — сообщили в АФМ.

Для клиента это означало вполне конкретный риск: человек проходил идентификацию и подписывал документы, ориентируясь на одни условия, а фактически получал на руки меньшую сумму.

Полную стоимость займа заранее не раскрывали

Отдельный эпизод расследования касается информации о цене займа. По данным АФМ, до заключения сделки заемщикам не раскрывали в полном объеме сведения о переплате, вознаграждении и возможных штрафных санкциях.

То есть вопрос был не только в размере денег, которые поступали клиенту. Следствие изучает и то, насколько условия, с которыми человек соглашался при оформлении, соответствовали фактическим обязательствам.

На официальном ресурсе Агентства по финансовому мониторингу размещается информация о расследованиях экономических и финансовых правонарушений, в том числе связанных с цифровыми активами.

Деньги возвращали через карты дропперов

Еще одна деталь касается движения средств. Как сообщает АФМ, возврат денег осуществлялся через банковские карты третьих лиц — дропперов.

Для работы интернет-ресурса и взаимодействия с заемщиками, по данным следствия, использовалась разветвленная инфраструктура. В нее входили юридические лица, телекоммуникационные ресурсы и технические средства.

Эта часть расследования показывает, что речь идет не только о содержании электронного договора или размере комиссий. АФМ изучает также инфраструктуру, через которую обеспечивались работа ресурса, связь с клиентами и проведение платежей.

При обысках нашли SIM-боксы и множество SIM-карт

Во время обысков сотрудники АФМ изъяли SIM-боксы и значительное количество SIM-карт. По данным ведомства, оборудование использовалось для массовой рассылки SMS.

Такая находка дополняет картину, которую сейчас изучает следствие: заемщиков привлекали через социальные сети, взаимодействие с ними поддерживалось через телекоммуникационную инфраструктуру, а возврат средств проходил через карты третьих лиц.

Расследование продолжается. Другие сведения АФМ пока не раскрывает, ссылаясь на статью 201 Уголовно-процессуального кодекса Казахстана.

Ранее мы писали о другой схеме псевдоинвестиций в Алматы, расследование которой также вело АФМ.