Казахстан вынес цифровые финансовые риски на международный уровень.
Агентство по финансовому мониторингу представило на XV Конгрессе ООН практику противодействия схемам с дроп-картами, виртуальными активами и другими инструментами, которые используются для перемещения и сокрытия преступных доходов, передает DKNews.kz.
Делегация АФМ приняла участие в конгрессе в Объединённых Арабских Эмиратах. Форум проводится раз в пять лет при поддержке Управления ООН по наркотикам и преступности и объединяет органы, работающие в сфере уголовного правосудия и борьбы с транснациональной, финансовой и киберпреступностью.
Фото: UNODC Media Center
Дроп-карты и виртуальные активы усложняют движение денег
Одной из центральных тем казахстанской делегации стали финансовые преступления, которые все активнее используют цифровую инфраструктуру.
АФМ представило практический опыт применения риск-ориентированного подхода для выявления финансовых преступлений и противодействия отмыванию преступных доходов.
Отдельно представители Казахстана рассказали о мерах против схем с использованием:
- дроп-карт;
- виртуальных активов;
- других цифровых финансовых инструментов.
Их общая особенность заключается в возможности быстро перемещать средства между различными юрисдикциями. Для правоохранительных и финансовых органов это усложняет отслеживание цепочки операций и происхождения денег.
АФМ делает ставку на обмен данными с частным сектором
Еще одно направление, которое Казахстан представил на площадке ООН, — развитие государственно-частного партнерства.
Его задача заключается в том, чтобы подозрительные операции выявлялись раньше, а государственные органы могли быстрее реагировать на новые способы легализации преступных доходов.
Такой подход приобретает дополнительное значение по мере усложнения финансовых цепочек: одна схема может одновременно задействовать банковские инструменты, цифровые активы и участников в нескольких странах.
Финансовые схемы все чаще выходят за границы одной страны
Сам формат Конгресса ООН показывает масштаб проблемы. На одной площадке собрались представители органов, отвечающих за противодействие транснациональной преступности, киберпреступлениям и финансовым правонарушениям, а также за развитие системы уголовного правосудия.
Для финансового мониторинга международное взаимодействие имеет практическое значение именно в случаях, когда денежный поток проходит через несколько юрисдикций. Работа только внутри национальных границ в таких ситуациях не позволяет проследить всю цепочку движения средств.
По итогам участия казахстанской делегации стороны договорились укреплять взаимодействие и развивать международное сотрудничество компетентных органов в борьбе с финансовой преступностью.
Ранее мы подробно рассказывали, как АФМ Казахстана противодействует использованию дропперов и незаконному обороту цифровых активов: эта работа становится одним из направлений борьбы с финансовыми схемами, которые все чаще переходят в цифровую среду.
